中 國 人 民 銀 行 文 告
GAZETTE OF PEOPLE′S BANK OF CHINA
12月5日 2011年 第17-19號 (總第332-334號)
目錄
中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見
中國人民銀行公告 ［2011］第29號
中國人民銀行關于下調人民幣存款準備金率的通知
中國人民銀行關于開展全國存量
個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息
真實性核實工作的指導意見
銀發［2011］254號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；國家開發銀行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行：
現就全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作（以下簡稱核實工作）提出以下指導意見。
一、核實工作的總體要求
（一）總體目標。
到2013年12月底，各銀行業金融機構（以下簡稱銀行）應全面完成核實工作，實現在行內業務系統中標識、查詢、統計核實結果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務。
（二）核實原則。
1.主動穩妥。銀行應采取內緊外松、先易后難、先內后外的方式主動穩妥開展核實工作，積極采取一切措施核實存款人身份信息。增強服務意識，將客戶服務寓于核實工作當中，正確處理核實工作與客戶服務、日常工作的關系，盡一切可能減少核實工作對存款人及其業務辦理的影響。注意做好宣傳解釋，加強社會輿論引導，提高社會公眾對核實工作的認知度，及時妥善處理核實工作中出現的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反應。
2.依法合規。核實工作以法規制度為依據，銀行對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶的處理，應當按照法律、行政法規、部門規章等法規制度的規定進行，切實履行相應的法定程序。
二、明確核實工作任務
（三）核實范圍。
1.2007年6月30日（含）以前開立且尚未通過聯網核查公民身份信息系統（以下簡稱聯網核查系統）核查，或未向公安等身份證件發證部門核實，或未經第二代居民身份證閱讀機具鑒別的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息；
2.2007年6月30日以后開立，且開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息。
上述身份信息統稱為存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息。
個人人民幣銀行存款賬戶包括目前尚未銷戶的個人人民幣銀行結算賬戶、個人人民幣活期儲蓄賬戶、個人人民幣定期存款賬戶、個人人民幣通知存款賬戶等各類人民幣銀行賬戶。
個人人民幣銀行存款賬戶三年（含）以上未發生任何交易的，可以暫不納入此次核實工作。銀行應標識此類賬戶，并在存款人辦理業務時，先對賬戶相關身份信息進行核實后再辦理業務。
（四）核實內容。
核實的內容是存款人開戶資料中留存的有效身份證件復印件（或影印件，下同），或重新提交的有效身份證件原件上記載的身份信息，主要是姓名、身份證件號碼、照片。
（五）核實主體。
核實的主體為銀行，由各銀行總行組織本行分支機構開展核實工作。
（六）核實方式。
銀行可以采用聯網核查系統核查、向公安等身份證件發證部門核實、第二代居民身份證閱讀機具鑒別等多種方式核實存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息的真實性。
核實順序：先對本地存款人的身份信息進行核實，后對外地存款人的身份信息進行核實；先對居民身份證、戶口簿等身份信息進行核實，后對其他身份信息進行核實；先采用核對留存開戶資料檔案、共享行內其他業務辦理信息等內部方式進行核實，后采取存款人配合的方式進行核實。
對于同一存款人以同一身份證件（第一代、第二代及臨時居民身份證可以視為同一身份證件）在同一行內同一網點或不同網點開立的多個個人人民幣銀行存款賬戶，可以只對其中一個賬戶留存的存款人身份信息進行核實，存款人本人開立的其他賬戶可以共享該賬戶的核實結果。如賬戶為他人代理開立的，還應對代理人的身份信息進行核實。
（七）核實步驟。
核實工作分為業務準備、技術準備、身份信息核查、疑義身份信息核實、相關賬戶處理、銀行自查驗收、人民銀行檢查、總結報告等八個步驟。
三、做好核實準備工作
（八）業務準備。
銀行應對存量個人人民幣銀行存款賬戶進行全面摸底，了解賬戶種類及數量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況。制定本行核實工作實施方案，明確核實時間、步驟、進度、任務分工及要求等。編制核實操作手冊、宣傳手冊，開展業務培訓，確保核實人員熟悉相關政策法規制度、業務流程。建立核實工作報告制度、信息交流平臺，及時掌握工作進度，交流工作經驗，解答有關問題。通過多種渠道開展核實工作宣傳，取得存款人理解和配合。建立投訴及糾紛處理機制，公布投訴電話，確保核實工作平穩開展。
（九）技術準備。
銀行應對本行業務系統進行改造，使行內業務系統能夠記錄、反映核實工作開展情況，實現標識、查詢、統計核實結果和疑義原因，補充、更新存款人身份信息及代理人身份信息，共享同一存款人聯系方式和核實結果，中止為身份不明的存款人提供服務等。同時，銀行應根據《個人人民幣銀行存款賬戶申報接口格式》（見附件1），做好向人民幣銀行結算賬戶管理系統報備賬戶信息的準備。
四、組織開展核實工作
（十）對居民身份證信息的核查。
存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復印件的，銀行可以通過聯網核查系統或公安部門對存款人及代理人的身份信息（以下簡稱賬戶相關身份信息）進行核查。
經核查，如信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息進一步核實。
留存的居民身份證或臨時身份證復印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，銀行應要求存款人重新提交居民身份證原件進行核查。
（十一）對其他中國公民身份證件信息的核查。
存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為戶口簿、中國護照、軍人身份證件、武裝警察身份證件、軍人（武裝警察）離休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證、軍事學院學員證、村民委員會開具的身份證明、學生證連同就讀學校出具的證明等復印件的，銀行應協商公安部門對賬戶相關身份信息進行核實。如存款人或代理人已申領居民身份證，則要求存款人或代理人重新提交居民身份證原件進行核查；如存款人或代理人尚未申領居民身份證，則應協商公安部門和開戶證明文件主管單位對開戶證明文件的真實性進行核查。
經核查，如信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實，存款人重新提交居民身份證原件進行核查的，還應將存款人開戶證明文件變更為居民身份證；如姓名、身份證件號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息進一步核實。
（十二）對港澳臺及外國人身份證件信息的核查。
存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國人永久居留證、邊民出入境通行證、外國人護照復印件的，銀行應協商公安部門或采取其他合法措施對賬戶相關身份信息進行核查，也可以要求存款人提供其在中國境內（不含港澳臺地區）的外國人居留證或者外國人臨時居留證、機動車駕駛證等進行輔助核實。
經核查，如信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實；如姓名、身份證件號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息進一步核實。
（十三）對未留存身份證件的核查。
存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復印件的，銀行應要求存款人重新提交有效身份證件原件進行核查。
經核查，信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實，并留存有效身份證件的復印件；姓名、身份證件號碼和照片存在一項或多項不一致的，應作為疑義身份信息進一步核實。
（十四）合理安排核查方式和時間。
銀行應合理安排核查方式和時間，避免核查工作影響日常業務工作的開展，應在每個營業網點設立核查窗口，也可以采取集中核查、上門核查等多種方式，提高核實效率。對存款人相對集中的機關團體、事業單位、大中型企業、學校、商場（市場）、居委會、社區、福利院等，應提供上門核查服務。
銀行應合理安排聯網核查時間，避免集中通過聯網核查系統辦理核查業務（每日9:30至11:35，14:30至16:00為聯網核查業務高峰時間；每日20:00至次日8:00為聯網核查系統維護時間，不接受核查請求）；對于存款人在現場進行聯網核查的，聯網核查業務種類選擇“銀行賬戶業務”，對于存款人不在現場的，聯網核查業務種類選擇“其他”。
（十五）疑義身份信息核實。
對經核查發現存款人或代理人姓名、身份證件號碼和照片存在一項或多項不一致，或公安、軍隊（武警）等部門無法判別身份信息真偽，以及存款人未重新提交有效身份證件原件進行核查等尚未確認身份信息為真實的疑義身份信息，銀行應分類整理、區別對待，有針對性采取進一步措施進行核實。
1.共享行內掛失、現金支取、貸款等其他業務留存的存款人身份信息及聯系方式，進一步對疑義身份信息進行核實。
2.在存款人到柜臺辦理業務時核實存款人身份信息。
3.其他可以采用的合法疑義信息核實措施。例如，要求存款人提供戶口簿、機動車駕駛證、護照、外國人居留證或者外國人臨時居留證、戶籍證明等輔助證明文件進一步核實存款人身份信息。
4.向社會發布通告，要求存款人重新提交有效身份證件進行核實。第一次通告中應說明核實工作的目的（落實個人銀行賬戶實名制、維護存款人合法權益）、依據、范圍和重新提交有效身份證件原件核實的時間期限（由銀行確定），并列明存量個人人民幣銀行存款賬戶疑義公民身份信息：姓名、身份證件號碼（出生年月用“*”代替）、開戶銀行名稱。第一次通告期滿后，存款人未在第一次通告規定的時間內向開戶銀行提交有效身份證件原件進行核實的，應發出第二次通告。第二次通告的內容應包括第一次通告的內容以及“對在規定的時間內仍未提交有效身份證件原件進行核實的存款人，銀行應依據有關法律、法規和銀行風險管理的要求，中止向因存在身份證件過期以及身份不明等情況的客戶提供服務”的內容。
（十六）信息登記及更新。
銀行在開展身份信息核查及疑義信息核實工作時，應及時在行內業務系統中登記核實結果、疑義身份信息種類、無法核實原因等。對于核實過程中存款人開戶證明文件、聯系方式等信息發生變更的，應及時更新行內系統記錄的信息。
銀行應根據《個人人民幣銀行存款賬戶申報接口格式》規范本行所有個人人民幣銀行存款賬戶（含存量賬戶及新開立增量賬戶）的數據項。在核實工作結束后，人民銀行將重新組織開展個人人民幣銀行存款賬戶信息向人民幣銀行結算賬戶管理系統的報備工作，具體事宜另行通知。在此之前，各銀行向人民幣銀行結算賬戶管理系統報備個人人民幣銀行結算賬戶信息的工作維持不變。
五、依法處理相關賬戶
（十七）未提交有效身份證件原件進行核實的處理。
對在銀行通告時間結束后仍未提交有效身份證件原件進行核實的存款人，銀行根據其風險管理要求，依據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第五款及《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會令［2007］第2號發布）第十九條第三款的規定，中止為身份不明及身份證件過期的存款人提供服務。銀行應依法采取處理措施，并妥善保存相應的賬戶處理記錄和資料。同時，銀行應按照賬戶管理及反洗錢等相關法規制度的要求，歸檔保存存款人開立賬戶的所有賬戶資料、身份資料和賬戶交易信息。
（十八）身份信息虛假賬戶的處理。
公民身份信息為虛假的情況是指存款人開立賬戶時使用偽造變造的身份證件。經核實存款人身份信息確為虛假的，銀行應按照《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第5號發布）等有關規定，中止為虛假賬戶提供服務。銀行應依法采取處理措施，并妥善保存相應的賬戶處理記錄和資料。同時，銀行應按照賬戶管理及反洗錢等相關法規制度的要求，歸檔保存虛假賬戶的所有賬戶資料、存款人身份資料和賬戶交易信息。銀行發現賬戶涉嫌洗錢行為的，應依據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號發布）等規定進行處理。
（十九）身份信息為假名、匿名的處理。
公民身份信息為假名、匿名的情況是存款人開立個人人民幣銀行存款賬戶時出示非本人身份證件，未用本人實名開立的情況，該類賬戶名稱與賬戶資金實際控制人不為同一人。
1.對于2000年4月1日《個人存款賬戶實名制》（中華人民共和國國務院令第285號發布）實施前開立的假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶，如該賬戶自2000年4月1日后從未發生過任何交易的，銀行可以聯系存款人重新提交本人有效身份證件原件進行核實、登記，也可以暫不對賬戶進行處理，待存款人辦理第一筆業務時，要求存款人重新提交本人有效身份證件原件進行核實、登記。
經核實，如存款人重新提交的有效身份證件為真實的，應辦理存款人姓名及開戶證明文件變更業務；如存款人重新提交的有效身份證件為虛假的，按照身份信息虛假的賬戶進行處理。
2.對于2000年4月1日《個人存款賬戶實名制》實施前開立且在2000年4月1日后發生交易的假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶，以及2000年4月1日《個人存款賬戶實名制》實施后開立的假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶，銀行應按照《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等有關規定，中止為假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶提供服務。銀行應依法采取處理措施，并妥善保存相應的賬戶處理記錄和資料。同時，銀行應按照賬戶管理及反洗錢等相關法規制度的要求，歸檔保存假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶的所有賬戶資料、存款人身份資料和賬戶交易信息。銀行發現賬戶涉嫌洗錢行為的，應依據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》等規定進行處理。
六、鞏固核實工作成果
（二十）銀行自查驗收。
2013年12月底前，銀行應完成對本行核實工作的自查驗收。各銀行總行應組織成立檢查組，檢查驗收分支機構核實工作開展情況，檢查地市級以下的機構和網點的數量不低于其機構和網點總數的30%。對核實工作不達標的分支機構，應要求整改并按照規定對相關分支機構及責任人進行處理。
（二十一）人民銀行檢查。
核實工作結束后，人民銀行分支機構將對銀行核實工作開展情況進行檢查。對于銀行存在弄虛作假，未按規定登記、核實存款人身份信息，未留存存款人身份證件復印件，未對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行處理，為身份不明客戶提供服務或進行交易等情形的，人民銀行分支機構依法進行行政處罰。人民銀行總行將對存在違法違規行為的銀行進行全國通報。人民銀行檢查工作具體安排將另行通知。
（二十二）總結報告。
各銀行總行應自2012年起每半年向人民銀行報告一次核實工作開展情況，包括核實基本情況、主要做法、成效、存在問題及建議等，附《存量個人人民幣銀行存款賬戶數量統計表》（見附件2）、《存量個人人民幣銀行存款賬戶核實情況統計表》（見附件3）、《虛假、假名、匿名賬戶情況統計表》（見附件4）、《無法核實賬戶情況統計表》（見附件5）等，并在核實工作結束后對核實工作進行全面總結。國家開發銀行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行總行向人民銀行總行報告，其他銀行總行向總行所在地人民銀行分支機構報告，由人民銀行分支機構匯總后逐級報告人民銀行總行。同時，銀行分支機構應將上述核實工作開展情況向人民銀行當地分支機構報告。
七、加強組織管理
（二十三）充分認識核實工作的重要意義。
各銀行必須充分認識到，核實工作既是自身履行客戶身份識別法定義務、落實個人銀行賬戶實名制的具體體現，也是降低經營風險、提高金融服務水平的重要舉措。要遵循“了解你的客戶”的原則，勤勉盡責，充分發揮積極主動性，采取各種措施確保核實工作順利完成。要以核實工作為契機，全面摸清本行個人人民幣銀行存款賬戶情況，徹底梳理賬戶開立、身份信息管理等業務流程中存在的問題及薄弱環節，完善業務制度，改造行內系統，提高業務人員素質，加強風險防范能力，將賬戶管理水平和服務水平提升到一個新的臺階。
（二十四）加強組織領導。
核實工作政策性強、涉及面廣、情況復雜、任務繁重、社會影響大。各銀行應高度重視，成立以分管行長為組長的核實工作領導小組，明確部門分工，建立高效務實的工作機制，加強對核實工作的領導、組織、協調和監督檢查，妥善解決核實工作中出現的問題，為核實工作提供充足的人力物力保障。2011年12月底前，各銀行總行向人民銀行報送《商業銀行核實工作領導小組及辦公室成員名單》（見附件6）。其中，國家開發銀行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行總行以正式文件向人民銀行總行報告，其他銀行總行以正式文件向總行所在地人民銀行分支機構報告。
（二十五）加強宣傳解釋。
各銀行應從“落實賬戶實名制、保障存款人合法權益”的角度對核實工作進行宣傳，統一宣傳口徑，加強正面宣傳引導，耐心解答存款人疑問，提高社會公眾對核實工作的認知度和配合度，避免引起存款人誤解、不滿、投訴及社會不良反應。按照內緊外松、內外有別的原則，有計劃、分步驟地對外宣傳和發出社會通告，密切關注并及時正確應對社會負面輿論。采取網點電子屏幕、宣傳單、網上銀行、手機短信等多種渠道宣傳核實工作、及時通知身份信息存在疑義的存款人配合開展核實工作；在每一個銀行網點設置核實專柜和指定至少一名核實專員，專門負責對身份信息存在疑義的存款人進行核實及解答有關問題，并公布咨詢電話；在全行統一客服熱線中專門開通核實工作咨詢解答服務。各銀行應于2011年12月底前將各銀行網點的核實專員姓名及聯系方式報送人民銀行當地分支機構備案。銀行因核實工作引發存款人投訴或社會不良影響，情節惡劣，影響極壞的，人民銀行總行將在全國予以通報。
人民銀行各分支機構應當建立核實工作投訴專管員制度，負責監督各銀行網點建立并落實核實專柜及專員制度，及時解答并協調解決存款人的有關問題，密切關注轄區內社會輿論，如出現重大問題，應當及時逐級報告人民銀行總行支付結算部門。人民銀行分支機構應在對外營業點及銀行網點公布核實工作投訴專管員姓名及聯系電話，并于2011年12月底前填寫《人民銀行核實工作投訴專管員名單》（見附件7）逐級上報人民銀行總行支付結算部門。
（二十六）加大系統改造力度。
各銀行應根據核實工作要求，加大對本行業務系統的更新改造力度，確保存款人信息采集、核實結果記錄、查詢、統計、信息共享等各項工作的順利開展，為核實工作提供強有力的技術支撐，為提高本行賬戶管理水平打好堅實基礎。
（二十七）加強服務管理。
各銀行應在核實工作中加強服務意識，將提升賬戶服務水平與核實工作相結合。盡可能由銀行完成核實工作，減少存款人負擔，減小社會震動。對于確需存款人配合重新提交有效身份證件原件的，要有統一的判斷標準、宣傳解釋口徑、業務處理流程，要為存款人參與核實工作提供方便，盡量在存款人到銀行柜臺辦理其他業務時一并核實。如存款人在本行多個網點開立銀行賬戶的，應由存款人根據就近、方便原則自主選擇其中一個網點進行身份核實。
（二十八）加強監督管理。
各銀行應加強對本行分支機構工作質量和進度的監督檢查，切實落實姓名、身份證件號碼、照片三要素核對要求。層層落實工作責任，將核實工作分解到個人，與工作業績考核掛鉤，嚴防弄虛作假、走過場。
（二十九）加強與公安等部門的聯系。
各銀行應積極取得公安、軍隊（武警）等部門的支持和配合，對聯網核查結果不一致的居民身份信息、戶口簿、中國護照以及軍人（武警）等身份信息進行核實。
（三十）建立應急處置機制。
各銀行應建立核實工作應急處置機制，對核實工作中突發事件的可能性及其影響進行預測、分析和評估，制定突發事件應急預案，妥善協調解決核實工作中可能出現的突發事件。
附件：1．個人人民幣銀行存款賬戶申報接口格式
2．存量個人人民幣銀行存款賬戶數量統計表
3．存量個人人民幣銀行存款賬戶核實情況統計表
4．虛假、假名、匿名賬戶情況統計表
5．無法核實賬戶情況統計表
6．商業銀行核實工作領導小組及辦公室成員名單
7．人民銀行核實工作投訴專管員名單
中國人民銀行二〇一一年十月二十五日
附件1
個人人民幣銀行存款賬戶申報接口格式
一、存款人身份信息:存款人姓名、存款人身份證件種類、存款人身份證件號碼、存款人身份證件發證機關所在地區代碼、存款人類別、存款人國籍、存款人郵編、存款人地址、存款人電話、代理人姓名、代理人身份證件種類、代理人身份證件號碼、代理人國籍、代理人電話；
二、賬戶信息:開戶銀行機構代碼、賬號、卡號、賬戶種類、賬戶介質、開戶日期、銷戶日期、賬戶有效日期、賬戶狀態、三年以上未發生業務賬戶余額檔次、信息類型、備注；
三、核實信息:核實結果、無法核實原因、處置方法等。
列
號名稱長度存量
報送增量報送
是否
可空開立
是否
可空變更
是否
可空撤銷
是否
可空描述
1存款人姓名128x
N
N
N
Y
最長為128位，名稱中有點時，應統一使用拉丁文的中間點（示例：張·三），無空格。英文名稱應全部使用半角大寫字母，姓和名中間一個空格。
2
存款人身份證件種類
2x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
身份證件種類只能是
01:第一代居民身份證
02:第二代居民身份證
03:臨時身份證
04:中國護照
05:戶口簿
06:村民委員會證明
07:學生證
08:軍官證
09:離休干部榮譽證
10:軍官退休證
11:文職干部退休證
12:軍事學員證
13:武警證
14:士兵證
15:香港通行證
16:澳門通行證
17:臺灣通行證或有效旅行證件
18:外國人永久居留證
19:邊民出入境通行證
20:外國護照
21:其他
續表
列
號名稱長度存量
報送增量報送
是否
可空開立
是否
可空變更
是否
可空撤銷
是否
可空描述
〖8〗a.存款人類別是01:中國居民時，身份證件種類必須是下列之一01:第一代居民身份證；02:第二代居民身份證；03:臨時身份證；04:中國護照；05:戶口簿；06:村民委員證明；07:學生證；21:其他；
b.存款人類別是02:軍人時，身份證件種類必須是下列之一08:軍官證；09:離休干部榮譽證；10:軍官退休證；11:文職干部證；12:軍事學員證；14:士兵證；21:其他；
c.存款人類別是03:武警時，身份證件種類必須是下列之一09:離休干部榮譽證；10:軍官退休證；11:文職干部證；12:軍事學員證；13:武警證；14:士兵證；21:其他；
d.存款人類別是04:香港、澳門、臺灣居民時，身份證件種類必須是15:香港通行證；16:澳門通行證；17:臺灣通行證或有效旅行證件；21:其他；
e.存款人類別是05:外國公民時，身份證件種類必須是下列之一18:外國人永久居留證；19:邊民出入境通行證；20:外國護照；21:其他。
可為空的情形：當開戶日期在2000年4月1號之前(包括等于) 以及“核實結果”為“匿名”時，存款人身份證件種類可以為空。
3
身份證件號碼
30x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
最長為30位
當身份證件種類為第一代居民身份證時，只可為15位或18位；當身份證件種類為第二代居民身份證時，必須為18位；當身份證件種類為臨時身份證時，只可為15位或18位；
可為空的情形：當存款人身份證件種類為空時，身份證件號碼可以為空。
4
發證機關所在地的地區代碼
4n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
必須為4位,指身份證件發證機關所在地的地區代碼，并且是必須在數據庫中存在；
存款人類別是05:外國公民時，發證機關所在地的地區代碼統一填寫為1100。
可為空的情形：
續表
列
號名稱長度存量
報送增量報送
是否
可空開立
是否
可空變更
是否
可空撤銷
是否
可空描述
〖8〗
1. 當存款人身份證件種類為空時，發證機關所在地地區代碼可以為空。
2. 開戶日期在2005年1月30日前（含）發證機關所在地地區代碼可以為空。
5
存款人類別
2n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
存款人類別只能是01:中國居民；02:軍人；03:武警；04:香港、澳門、臺灣居民；05:外國公民；
可為空的情形：當存款人身份證件種類為空時，存款人類別可以為空。
6
存款人國籍
3x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
3位字母，并且必須在數據庫中存在。
可為空的情形：當存款人身份證件種類為空時，存款人國籍才可以為空。
7
存款人郵編
30x
Y
Y
Y
Y
最長為30位。
可為空的情形：開戶日期在2005年1月30日前（含）發證機關所在地地區代碼可以為空。
8
存款人地址
90x
Y
Y
Y
Y
最長為90位。
可為空的情形：開戶日期在2005年1月30日前（含）發證機關所在地地區代碼可以為空。
9
存款人電話
15x
Y
Y
Y
Y
最長為15位。
可為空的情形：開戶日期在2005年1月30日前（含）發證機關所在地地區代碼可以為空。
10
代理人姓名
128x
Y
Y
Y
Y
最長為128位，名稱中有點時，應統一使用拉丁文的中間點（示例：張·三），無空格。英文名稱應全部使用半角大寫字母，姓和名中間一個空格。
可以為空的情形：當賬戶為存款人親自開立時，代理人姓名可以為空。
11
代理人身份證件種類
2n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
身份證件種類只能是
01:第一代居民身份證
02:第二代居民身份證
03:臨時身份證
04:中國護照
續表
列
號名稱長度存量
報送增量報送
是否
可空開立
是否
可空變更
是否
可空撤銷
是否
可空描述
〖8〗
05:戶口簿
06:村民委員會證明
07:學生證
08:軍官證
09:離休干部榮譽證
10:軍官退休證
11:文職干部退休證
12:軍事學員證
13:武警證
14:士兵證
15:香港通行證
16:澳門通行證
17:臺灣通行證或有效旅行證件
18:外國人永久居留證
19:邊民出入境通行證
20:外國護照
21:其他
可為空的情形：當代理人姓名為空時，代理身份證件種類可以為空。
12
代理人身份證件號碼
30x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
最長為30位,
當身份證件種類為第一代居民身份證時，只可為15位或18位；當身份證件種類為第二代居民身份證時，必須為18位；當身份證件種類為臨時身份證時，只可為15位或18位；
可為空的情形：當代理人身份證件種類為空時，代理人身份證件號碼可以為空。
13
代理人國籍
3x
Y/N
Y/N
Y/N
Y
必須為3位字母，并且必須在數據庫中存在
可為空的情形：當代理人身份證件種類為空時，代理人國籍可以為空。
14
代理人電話
15x
Y
Y
Y
Y
最長為15位。
15
開戶銀行代碼
12n
N
N
N
N
必須是12位，為開戶銀行在人民幣銀行結算賬戶管理系統中的銀行機構代碼。
16
賬號
32x
N
N
N
N
最長為32位。
續表
列
號名稱長度存量
報送增量報送
是否
可空開立
是否
可空變更
是否
可空撤銷
是否
可空描述
17
卡號
256x
Y
Y
Y
Y
最長為128位。
當一個賬號對應多個卡號時，應填寫多個卡號，各個卡號之間以英文半角分號分隔，第一個卡號應為主卡卡號；卡號中不允許有空格。
18
賬戶種類
2n
N
N
N
Y
賬戶種類只能是 01:結算賬戶；02:活期儲蓄賬戶；03:定期存款賬戶；04:通知存款賬戶；05:其他。
19
賬戶介質
14x
N
N
N
Y
賬戶介質只能是01:借記卡，02:貸記卡，03:準貸記卡，04:支票，05:存折，06:存單，07:其他；
一個賬戶可以申報多個賬戶介質，當有多個賬戶介質時，各賬戶介質之間以英文半角分號分隔。
20
開戶日期
8d
N
N
N
Y
必須為8位，格式為yyyymmdd,并且不能大于系統時間。
21
有效日期
8d
Y
Y
Y
Y
必須為8位，格式為yyyymmdd,如果不為空，則必須大于開戶日期。
22
銷戶日期
8d
Y/N
Y/N
Y/N
N
必須為8位，格式為yyyymmdd,如果不為空，則必須大于開戶日期，
不可為空情形：當賬戶狀態為02:銷戶時，銷戶日期不可為空；
可為空情形：當賬戶狀態為01或03時，銷戶日期必須為空。
23
賬戶狀態
2n
N
N
N
Y
賬戶狀態只能是01:正常；02:銷戶；03:三年以上（含）未發生業務；
增量申報時填寫要求：
當信息類型為01和02時，并且“三年以上未發生業務賬戶余額”的值為空時，賬戶狀態只能是01:正常；當信息類型為01和02時，并且“三年以上未發生業務賬戶余額”的值不為空時，賬戶狀態只能是03:三年以上（含）未發生業務；當信息類型為03時，賬戶狀態只能是02:銷戶。
續表
列
號名稱長度存量
報送增量報送
是否
可空開立
是否
可空變更
是否
可空撤銷
是否
可空描述
24
三年以上未發生業務賬戶余額
2n
Y/N
Y
Y
Y
數值只能是01:零；02:10元以下（含）；03:10-100元（含）；04:100以上。
不可為空情形：當狀態為03:三年不動時，“三年以上未發生業務賬戶余額”不可為空。
25
核實結果
2n
N
N
N
Y
01:未核實；02:真實；03:虛假；04:假名；05:匿名；06:無法核實；07:在有疑義時銷戶；
選擇07時，賬戶狀態只能是02:銷戶。
26
無法核實原因
2n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
無法核實原因的值只可為1:無法聯系存款人；02:存款人提供證明文件有疑義待進一步核實；03: 存款人在規定時間內無法提供相關證明；04:存款人拒絕提供證明。
當核實結果為06:無法核實時，無法核實原因為必填，否則該字段應為空。
27
處置方法
20n
Y/N
Y/N
Y/N
Y
01:未作處理；02:報送當地人民銀行；03:報送反洗錢監測中心；04:報送當地公安機關；05:中止交易；06:關閉網銀；07:關閉手機電話銀行；08:關閉ATM取現；09:關閉ATM轉賬；10:其他；
該值可多選，當有多個處置方式時，各處置方法之間用英文半角分號分隔，第一個和最后一個處置方法后面不需要分號，如處置方法為02:報送當地人民銀行和03:報送反洗錢監測中心時，報送時，該值應填寫:“02;03”；
不可為空情形：當“核實結果”為01、03、04、05、06時，處置方式必填。
28
信息類型
2x
〖5〗N
N
Y
〖8〗本字段僅增量申報時填寫，存量申報時無此字段：
信息類型只能是01:開戶，02:變更，03:銷戶 三者之一；
a. 如果是開戶:卡號不為空時，開戶銀行機構代碼+賬號+卡號應當保證唯一性，否則提示該賬戶已存在；當卡號為空時，開戶銀行機構代碼+賬號應當保證唯一性賬號否則提示該賬戶已存在；
續表
列
號名稱長度存量
報送增量報送
是否
可空開立
是否
可空變更
是否
可空撤銷
是否
可空描述
〖8〗
b.如果是變更:卡號不為空時，開戶銀行機構代碼+賬號+卡號必須在數據庫中存在，否則提示該賬戶不存在；卡號為空時，開戶銀行機構代碼+賬號必須在數據庫中存在，否則提示該賬戶不存在；
c. 如果是銷戶:卡號不為空時，開戶銀行機構代碼+賬號+卡號必須在數據庫中存在，否則提示該賬戶不存在；卡號為空時，開戶銀行機構代碼+賬號必須在數據庫中存在，否則提示該賬戶不存在。
29
備注
128x
Y
Y
Y
Y
字段長度屬性說明
1.長度屬性中“n”表示只可以使用數字，“x”表示可以使用數字和字符，一個漢字（或其他雙字節字符）按2個字符計算，“d”表示只可以使用年、月、日的數字。如存款人名稱字段長度為32x，即存款人名稱可為32個字符，或16個漢字
2.日期為“8d” 的可空字段,即8位日期型字符（yyyymmdd）而不是“8n”，字段中相應年份應在1000-3000之間，月和日符合相應規范。
3.身份證編號如果是居民身份證號碼，字段中相應年份應在1000-3000之間，月和日符合相應規范。
申報權限檢查
1.對于銀行集中申報，只判斷銀行機構代碼的合法性，開戶行銀行機構代碼必須在申報行管轄范圍內；
2.對于網點申報，如果是銀行，則開戶行必須是操作員所在行；如果是人民銀行，開戶行銀行機構代碼必須在管轄范圍內。
備 注
1. 申報數據文件必須是文本格式文件，第一行為標頭,只是為了表明申報數據每一列代表什么意思，標頭各數據項名稱間應以“|”分隔，系統會自動跳過第一行，實際的個人賬戶申報數據從第二行起。申報數據每一列以“|”分隔，兩個“|”之間的數據為一個字段，系統會自動過濾每個字段兩邊的空格。字段可以為空。第一個字段前和最后一個字段后都不要用“|”。
2. 每個賬戶對應一條記錄，數據值中不允許包含回車、換行字符。
3. 同一存款人不同賬戶的卡號可相同，同一賬戶可對應多個卡號。當同一存款人的同一個卡號對應多個賬號時，應拆分為多條記錄上報，每條記錄只能對應一個賬號。
4. 當一個賬戶對應多張卡時，地址、郵編、電話等信息應填寫主卡信息，并應在備注中填寫副卡信息。
5. 存量申報：申報數據應包含所有個人賬戶，既包含正常使用賬戶，也包含已經撤銷的賬戶。
6. 增量申報：
（1）變更賬戶時，將使用新報送的內容替換原有所有信息，因此，在報送變更信息時，應報送該賬戶所有信息，即除需要報送變更了的數據項外，對于未變更的數據項也報送。除賬號、開戶銀行代碼不可變更，其余數據項均可變更。
（2）當卡號發生變化時，應統一按照變更處理。
（3）撤銷賬戶時，只需報送該賬戶的賬號、開戶銀行代碼、銷戶日期即可，其余字段為空。
國籍代碼
代碼簡稱全稱
ALB阿爾巴尼亞Albania阿爾馬尼亞共和國 Republic of Albania
DZA阿爾及利亞Algeria阿爾及利亞民主人民共和國 Democratic People’s Republic of Algeria
AFG阿富汗Afghanistan阿富汗伊斯蘭國 Islamic State of Afghanistan
ARG阿根廷 Argentina阿根廷共和國 Republic of Argentina
ARE阿聞酋 United Arab Emirates阿拉伯聯合酋長國 United Arab Emirates
ABW阿魯巴 Aruba阿魯巴 Aruba
OMN阿曼 Oman阿曼蘇丹國 Sultanate of Oman
AZE阿塞拜疆Azerbaijan阿塞拜疆共和國 Republic of Azerbaijan
EGY埃及 Egypt阿拉伯埃及共和國 Arab Republic of Egypt
ETH埃塞俄比亞Ethiopia埃塞俄比亞聯邦民主共和國 Federal Democratic Republic of Ethiopia
IRL愛爾蘭 Ireland愛爾蘭 Ireland
EST愛沙尼亞 Estonia愛沙尼亞共和國 Republic of Estonia
AND安道爾 Andorra安道爾公國 Principality of Andorra
AGO安哥拉 Angola安哥拉共和國 Republic of Angola
AIA安圭拉 Anguilla安圭拉 Anguilla
ATG安提瓜和巴布達Antigua and Barbuda安提瓜和巴布達 Antigua and Barbuda
AUT奧地利 Austria奧地利共和國 Republic of Austria
AUS澳大利亞Australia澳大利亞聯邦 Commonwealth of Australia
MAC澳門 Macau中國澳門特別行政區 Macau Special Administrative Region of China
BRB巴巴多斯Barbados巴巴多斯 Barbados
PNG巴布亞新幾內亞Papua New Guinea巴布亞新幾內亞獨立國 Independent State of Papua New Guinea
BHS巴哈馬 Bahamas巴哈馬聯邦 Commonwealth of the Bahamas
PAK巴基斯坦Pakistan巴基斯坦伊斯蘭共和國 Islamic Republic of Pakistan
PRY巴拉圭 Paraguay巴拉圭共和國 Republic of Paraguay
PSE巴勒斯坦Palestine巴勒斯坦國 State of Palestine
BHR巴林 Bahrain巴林國 State of Bahrain
PAN巴拿馬 Panama巴拿馬共和國 Republic of Panama
BRA巴西 Brazil巴西聯邦共和國 Federative Republic of Brazil
BLR白俄羅斯 Belarus白俄羅斯共和國 Republic of Belarus
BMU百慕大 Bermuda百慕大群島 Bermuda Islands
BGR保加利亞Bulgaria保加利亞共和國 Republic ov Bulgaria
續表
代碼簡稱全稱
MNP北馬里亞納Northern Marianas北馬里亞納自由聯邦 Commonwealth of the Northern Marianas
PLW帕勞 Palau帕勞共和國 Republic of Palau
BEN貝寧 Benin貝寧共和國 Republic of Benin
BEL比利時 Belgium比利時王國 Kingdom of belgium
ISL冰島 Iceland冰島共和國 Republic of Iceland
PRI波多黎各 Puerto Rico波多黎各自由聯邦 Commonwealth of Puerto Rico
POL波蘭 Poland波蘭共和國 Republic of Poland
BOL玻利維亞 Bolivia玻利維亞共和國 Republic of Bolivia
BIH波斯尼亞和黑塞哥維那 Bosnia and Herzegovina波斯尼亞和黑塞哥維那共和國 Republic of Bosnia and Herzegovina
BWA博茨瓦納Botswana博茨瓦納共和國 Republic of Botswana
BLZ伯利茲 Belize伯利茲 Belize
BTN不丹 Bhutan不丹王國 Kingdom of Bhutan
BFA布基納法索Burkina Faso布基納法索 Burkina Faso
BDI布隆迪 Burundi布隆迪共和國 Republic of Burundi
BVT布維島Bouvet Island布維島 Bouvet Island
PRK朝鮮Korea, Democratic People’s
Republic of Korea 朝鮮民主主義人民共和國 Democratic People’s Republic of Korea
GNQ赤道幾內亞Equatorial Guinea赤道幾內亞共和國 Republic of Equatorial Guinea
DNK丹麥 Denmark丹麥王國 Kingdom of Denmark
DEU德國 Germany德意志聯邦共和國 Federal Republic of Germany
TMP東帝汶 East Timor東帝汶 East Timor
TGO多哥 Togo多哥共和國 Republic of Tago
DOM多米尼加共和國Dominican Republic多米尼加共和國 Dominican Republic
DMA多米尼克Dominica多米尼克國 Commonwealth of Dominica
RUS俄羅斯聯邦Russia Federation俄羅斯聯邦 Russian Federation
ECU厄瓜多爾 Ecuador厄瓜多爾共和國 Republic of Ecuador
ERI厄立特里亞 Eritrea厄立特里亞國 State of Eritrea
FRA法國 France法蘭西共和國 French Republic
FRO法羅群島 Faroe Islands法羅群島 Faroe Islands
PYF法屬波利尼西亞French Polynesia法屬波利尼西亞 French Polynesia
GUF法屬圭亞那 French Guiana法屬圭亞那 French Guiana
ATF法屬南部領土French Southern
Territo-ries法屬南部領土 French Southern Territories
VAT梵蒂岡 Vatican梵蒂岡城國 Vatican City State
續表
代碼簡稱全稱
PHL菲律賓Philippines菲律賓共和國 Republic of the Philippines
FJI斐濟 Fiji斐濟群島共和國 Republic of Fiji Islands
FIN芬蘭 Finland芬蘭共和國 Republic of Finland
CPV佛得角 Cape Verde佛得角共和國 Republic of Cape Verde
GMB岡比亞Gambia岡比亞共和國 Republic of Gambia
COD剛果（金）Congo,the Democratic Republic of the剛果民主共和國 Democratic Republic of Congo
COG剛果（布） Congo剛果共和國 Republic of Congo
COL哥倫比亞Colombia哥倫比亞共和國 Republic of Colombia
CRI哥斯達黎加 Costa Rica哥斯達黎加共和國 Republic of Costa Rica
GRD格林納達 Grenada格林納達 Grenada
GRL格陵蘭 Greenland格陵蘭 Greenland
GEO格魯吉亞 Georgia格魯吉亞Georgia
CUB古巴 Cuba古巴共和國 Republic of Cuba
GLP瓜德羅普uadeloupe瓜德羅普 Guadeloupe
GUM關島 Guam關島 Guam
GUY圭亞那 Guyana圭亞那合作共和國 Cooperative Republic of Guyana
KAZ哈薩克斯坦Kazakhstan哈薩克斯坦共和國 Republic of Kazakhstan
HTI海地 Haiti海地共和國 Republic of Haiti
KOR韓國Korea大韓民國 Republic of Korea
NLD荷蘭 Netherlands荷蘭王國 Kingdom of the Netherlands
ANT荷屬安的列斯Netherlands Antilles荷屬安的列斯 Netherlands Antilles
HMD赫德島和麥克唐納島 Heard islands and Mc Donald Islands赫德島和麥克唐納島 Heard islands and Mc Donald Islands
HND洪都拉斯Honduras洪都拉斯共和國 Republic of honduras
KIR基里巴斯Kiribati基里巴斯共和國 Republic of Kiribati
DJI吉布提 Djibouti吉布提共和國 Republic of Djibouti
KGZ吉爾吉斯Kyrgyzstan吉爾吉斯共和國 Kyrgyz Republic
GIN幾內亞 Guinea幾內亞共和國 Republic of Guinea
GNB幾內亞比紹Guine-bissau幾內亞比紹共和國 Republic of Guine-bissau
CAN加拿大 Canada加拿大 Canada
GHA加納 Ghana加納共和國 Republic of Ghana
GAB加蓬 Gabon加蓬共和國 Gabonese Republic
KHM柬埔寨 Cambodia柬埔寨王國 Kingdom of Cambodia
CZE捷克 Czech Repoublic捷克共和國 Czech Republic
續表
代碼簡稱全稱
ZWE津巴布韋 Zimbabwe津巴布韋共和國 Republic of Zimbabwe
CMR喀麥隆 Cameroon喀麥隆共和國 Republic of Cameroon
QAT卡塔爾 Qatar卡塔爾國 State of Qatar
CYM開曼群島 Cayman Islands開曼群島 Cayman Islands
CCK科科斯(基林)群島 Cocos(Keeling) Islands科科斯(基林)群島 Cocos(Keeling) Islands
COM科摩羅 Comoros科摩羅伊斯蘭聯邦共和國 Federal Islamic Republic of
the Co-moros
CIV科特迪瓦 Coted’Ivoire科特迪瓦共和國 Republic of Cote d’Ivire
KWT科威特 Kuwait科威特國 State of Kuwait
HRV克羅地亞 Croatia克羅地亞共和國 Republic of Croatia
KEN肯尼亞 Kenya肯尼亞共和國 Republic of Kenya
COK庫克群島 Cook Islands庫克群島 Cook Islands
LVA拉脫維亞 Latvia拉脫維亞共和國 Republic of Latvia
LSO萊索托 Lesotho萊索托王國 Kingdom of Lesoto
LAO老撾 Lao老撾人民民主共和國 Lao People’s Democratic Republic
LBN黎巴嫩 Lebanon黎巴嫩共和國 Republic of Lebanon
LBR利比里亞 Liberia利比里亞共和國 Republic of Liberia
LBY利比亞 Libya大阿拉伯利比亞人民社會主義民眾國 Great Socialist
People’s Libyan Arab jamahiriya
LTU立陶宛 Lithuania立陶宛共和國 Republic of Lithuania
LIE列支敦士登Liechtenstein列支敦士登公國 Principality of Liechtenstein
REU留尼汪 Reunion留尼汪 Reunion
LUX盧森堡 Luxembourg盧森堡大公國 Grand Duchy of Luxembourg
RWA盧旺達 Rwanda盧旺達共和國 Republic of Rwanda
ROM羅馬尼亞 Romania羅馬尼亞 Romania
MDG馬達加斯加 Madagascar馬達加斯加共和國 Republic of Madagascar
MLT馬耳他 Malta馬耳他共和國 Republic of Malta
MDV馬爾代夫 Maldives馬爾代夫共和國 Republic of maldives
FLK福克蘭群島（馬爾維納斯群島） Falkland Islands ( Malvinas)福克蘭群島 (馬爾維納斯群島)Falkland Islands ( Malvinas)
MWI馬拉維 Malawi馬拉維共和國 Republic of Malawi
MYS馬來西亞 Malaysia馬來西亞 Malaysia
MLI馬里 Mali馬里共和國 Republic of Mali
MKD前南馬其頓 MACEDONIA,THE FORMER YUGOSLAV REPUBLIC OF前南斯拉夫馬其頓共和國 The former Yugoslav Republic of Macedonia
續表
代碼簡稱全稱
MHL馬紹爾群島 Marshall Islands馬紹爾群島共和國 Republic of the marshall Islands
MTQ馬提尼克 Martinique馬提尼克 Martinique
MYT馬約特 Mayotte馬約特 Mayotte
MUS毛里求斯 Mauritius毛里求斯共和國 Republic of Mauritius
MRT毛里塔尼亞 Mauritania毛里塔尼亞伊斯蘭共和國 Islamic Republic of Mauritania
USA美國 United States美利堅合眾國 United States of America
ASM美屬薩摩亞 American Samoa美屬薩摩亞 American Samoa
UMI美國本土外小島嶼United States Minor Outlying Islands美國本土外小島嶼 United States Minor Outlying Islands
VIR美屬維爾京群島 United States Virgin Is-lands美屬維爾京群島 United States Virgin Islands
MNG蒙古 Mongolia蒙古國 Mongolia
MSR蒙特塞拉特 Montserrat蒙特塞拉特 Montserrat
BGD孟加拉國 Bangladesh孟加拉人民共和國 People’s Republic of Bangladesh
PER秘魯 Peru秘魯共和國 Republic of Peru
FSM密克羅尼西亞聯邦 Federated states of Micronesia密克羅尼西亞聯邦 Federated States of Micronesia
MMR緬甸 Myanmar緬甸聯邦 Union of Myanmar
MDA摩爾多瓦 Moldova摩爾多瓦共和國 Republic of Moldova
MAR摩洛哥 Morocco摩洛哥王國 Kingdom of Morocco
MCO摩納哥 Monaco摩納哥公國 Principality of Monaco
MOZ莫桑比克 Mozambique莫桑比克共和國 Republic of Mozambique
MEX墨西哥 Mexico墨西哥合眾國 United States of Mexico
NAM納米比亞 Namibia納米比亞共和國 Republic of Namibia
ZAF南非 South Africa南非共和國 Republic of South Africa
ATA南極洲 Antarctica南極洲 Antarctica
SGS南喬治亞島和南桑德韋奇島 South Georgia and South Sandwich Islands南喬治亞島和南桑德韋奇島 South Georgia and South Sandwich Islands
SCG塞爾維亞和黑山 Serbia and Montenegro塞爾維亞和黑山Serbia and Montenegro
NRU瑙魯 Nauru瑙魯共和國 Republic of Nauru
NPL尼泊爾 Nepal尼泊爾王國 Kingdom of Nepal
NIC尼加拉瓜 Nicaragua尼加拉瓜共和國 Republic of Nicaragua
NER尼日爾 Niger尼日爾共和國 Republic of Niger
NGA尼日利亞 Nigeria尼日利亞聯邦共和國 Federal Republic of Nigeria
續表
代碼簡稱全稱
NIU紐埃 Niue紐埃 Niue
NOR挪威 Norway挪威王國 Kingdom of Norway
NFK諾福克島 Norfolk Island諾福克島 Norfolk Island
PCN皮特凱恩 Pitcairn皮竺凱恩 Pitcairn
PRT葡萄牙 Portugal葡萄牙共和國 Pirtuguese Republic
JPN日本 Japan日本國 Japan
SWE瑞典 Sweden瑞典王國 Kingdom of Sweden
CHE瑞士 Switzerland瑞士聯邦 Swiss Confederation
SLV薩爾瓦多 El Salvador薩爾瓦多共和國 Republic of El Salvador
SLE塞拉利昂 Sierra leone塞拉利昂共和國 Republic of Sierra Leone
SEN塞內加爾 Senegal塞內加爾共和國 Republic of Senegal
CYP塞浦路斯 Cyprus塞浦路斯共和國 Republic of Cyprus
SYC塞舌爾 Seychells塞舌爾共和國 Republic of Seychelles
SAU沙竺阿拉伯 Saudi Arabia沙特阿拉伯王國 Kingdom of Saudi Arabia
CXR圣誕島 Christmas Island圣誕島 Christmas Island
STP圣多美和普林西比 Sao Tome and Principe圣多美和普林西比民主共和國 Democratic Republic of Sao Tome and Principe
SHN圣赫勒拿 Saint helena圣赫勒拿 Saint Helena
KNA圣基茨和尼維斯Saint Kitts and nevis圣革茨和尼維斯聯邦 Federation of Saint Kitts and nevis
LCA圣盧西亞 Saint lucia圣盧西亞 Saint Lucia
SMR圣馬力諾 San Marion圣馬力諾共和國 Republic of San Marino
SPM圣皮埃爾和密克隆Saint Pierre and Miquelon圣皮埃爾和密克隆 Saint Pierre and Miquelon
VCT圣文森特和格林納丁斯 Saint Vincent and the Grenadines圣文森特和格林納丁斯 Saint Vincent and the Grenadines
LKA斯里蘭卡 Sri Lanka斯里蘭卡民主社會主義共和國 Democratic Socialist Republic of Srilanka
SVK斯洛伐克 Slovakia斯洛伐克共和國 Slovak Republic
SVN斯洛文尼亞 Slovenia斯洛文尼亞共和國 Republic of Slovenia
SJM斯瓦爾巴島和揚馬延島 Svalbard and jan Mayen Islands斯瓦爾巴島和揚馬延島 Svalbard and Jan mayen islands
SWZ斯威士蘭 Swaziland斯威士蘭王國 Kingdom of Swaziland
SDN蘇丹 Sudan蘇丹共和國 Republic of the Sudan
SUR蘇里南 Suriname蘇里南共和國 Republic of Suriname
SOM索馬里 Somalia索馬里共和國 Somali Republic
續表
代碼簡稱全稱
SLB所羅門群島 Solomon Islands所羅門群島 Solomon Islands
TJK塔吉克斯坦 Tajikistan塔吉克斯坦共和國 Republic of Tajikistan
THA泰國 Thailand泰王國 Kingdom of Thailand
TZA坦桑尼亞 Tanzania坦桑尼亞聯合共和國 United Republic of Tanzania
TON湯加 Tonga湯加王國 Kingdom of Tonga
TCA特克斯科斯群島 Turks and Caicos Islands特克斯和凱科斯群島 Turks and Caicos Islands
TTO特立尼達和多巴哥Trinidad and
Tobago特立尼達和多巴哥共和國 Republic of Trinidad and Tobago
TUN突尼斯 Tunisia突尼斯共和國 Republic of Tunisia
TUV圖瓦盧 Tuvalu圖瓦盧 Tuvalu
TUR土耳其 Turkey土耳其共和國 Republic of Turkey
TKM土庫曼斯坦Turkmenistan土庫曼斯坦 Turkmenistan
TKL托克勞 Tokelau托克勞 Tokelau
WLF瓦利斯和富圖納 Wallis and Futuna瓦利斯和富圖納 Wallis and Futuna
VUT瓦努阿圖 Vanuatu瓦努阿圖共和國 Republic of Vanuatu
GTM危地馬拉 Guatemala危地馬拉共和國 Republic of Guatemala
VEN委內瑞拉 Venezuela委內瑞拉共和國 Republic of Venezuela
BRN文萊Brunei Darussalam文萊達魯薩蘭國 Brunei Darussalam
UGA烏干達 Uganda烏干達共和國 Republic of Uganda
UKR烏克蘭 Ukraine烏克蘭 Ukraine
URY烏拉圭 Uruguay烏拉圭東岸共和國 Oriental Republic of Uruguay
UZB烏茲別克斯坦 Uzbekistan烏茲別克斯坦共和國 Republic of Uzbekistan
ESP西班牙 Spain西班牙 Spain
ESH西撒哈拉 Western Sahara西撒哈拉 Western Sahara
WSM薩摩亞 Samoa薩摩亞獨立國 Independent State of Samoa
GRC希臘 Greece希臘共和國 Hellenic Republic
HKG香港 Hong Kong中國香港特別行政區 Hong Kong Special Administrative
Region of China
SGP新加坡 Singapore新加坡共和國 Republic of Singapore
NCL新喀里多尼亞 New Caledonia新喀里多尼亞 New Caledonia
NZL新西蘭 New Zealand新西蘭 New Zealand
HUN匈牙利 Hungary匈牙利共和國 Republic of Hungary
SYR敘利亞 Syria阿拉伯敘利亞共和國 Syrian Arab Republic
JAM牙買加 Jamaica牙買加 Jamaica
續表
代碼簡稱全稱
ARM亞美尼亞 Armenia亞美尼亞共和國 Republic of Armenia
YEM也門 Yemen也門共和國 Republic of Yemen
IRQ伊拉克 Iraq伊拉克共和國 Republic of Iraq
IRN伊朗 Iran伊朗伊斯蘭共和國 Islamic Rupublic of Iran
ISR以色列 Israel以色列國 State of Israel
ITA意大利 Italy意大利共和國 Republic of Italy
IND印度 India印度共和國 Republic of India
IDN印度尼西亞 Indonesia印度尼西亞共和國 Republic of Indonesia
GBR英國 United Kingdom大不列顛及北愛爾蘭聯合王國 United Kingdom of Great
Britain and Northern Ireland
VGB英屬維爾京群島British Virgin Islands英屬維爾京群島 British Virgin Islands
IOT英屬印度洋領地British Indian Ocean Territory英屬印度洋領地 British Indian Ocean Territory
JOR約旦 Jordan約旦哈希姆王國 Hashemite Kingdom of Jordan
VNM越南 Viet Nam越南社會主義共和國 Socialist Republic of Viet Nam
ZMB贊比亞 Zambia贊比亞共和國 Republic of Zambia
TCD乍得 Chad乍得共和國 Republic of Chad
GIB直布羅陀 Gibraltar直布羅陀 Gibraltar
CHL智利 Chile智利共和國 Republic of Chile
CAF中非 Central Africa中非共和國 Central African Republic
CHN中國 China中華人民共和國 People’s Republic of China
TWN中國臺灣 Taiwan, China中國臺灣 Chinese Taiwan
ZZZ其他其他
中國人民銀行公告
［2011］第29號
中國人民銀行定于2011年12月8日發行新中國農村信用社成立60周年熊貓加字金銀紀念幣一套。該套紀念幣共2枚，其中金幣1枚，銀幣1枚，均為中華人民共和國法定貨幣。
一、紀念幣圖案
（一）正面圖案。
該套金銀紀念幣正面圖案均為北京天壇祈年殿，并刊國名、年號及“新中國農村信用社成立60周年紀念”中文字樣。
（二）背面圖案。
1/4盎司圓形金質紀念幣背面圖案為母子熊貓圖，并刊“1/4oz Au .999”字樣、“新中國農村信用社成立60周年紀念”英文字樣及面額。
1盎司圓形銀質紀念幣背面圖案為母子熊貓圖，并刊“1oz Ag .999”字樣、“新中國農村信用社成立60周年紀念”英文字樣及面額。
二、紀念幣規格和發行量
1/4盎司圓形金質紀念幣為普制幣，含純金1/4盎司，直徑22毫米，面額100元，成色99.9%，最大發行量25000枚。
1盎司圓形銀質紀念幣為普制幣，含純銀1盎司，直徑40毫米，面額10元，成色99.9%，最大發行量60000枚。
三、該套金銀紀念幣由深圳國寶造幣有限公司鑄造，中國金幣總公司總經銷。
中國人民銀行二〇一一年十一月二十九日
新中國農村信用社成立60周年
熊貓加字金銀紀念幣圖案
原 大
1/4盎司圓形普制金質紀念幣正面圖案
原 大
1/4盎司圓形普制金質紀念幣背面圖案
新中國農村信用社成立60周年
熊貓加字金銀紀念幣圖案
原 大
1盎司圓形普制銀質紀念幣正面圖案
原 大
1盎司圓形普制銀質紀念幣背面圖案
中國人民銀行關于下調
人民幣存款準備金率的通知
銀發［2011］280號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行，中國農業發展銀行，國有商業銀行，股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行：
根據當前國際國內經濟形勢，為增強宏觀調控的針對性和靈活性，促進貨幣信貸合理適度增長，中國人民銀行決定，從2011年12月5日起下調人民幣存款準備金率。現就有關事項通知如下：
一、現執行21.5%存款準備金率的中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行將執行21%的存款準備金率。
二、現執行19.5%存款準備金率的中國農業發展銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行和有關外資金融機構將執行19%的存款準備金率。
三、現執行16.5%存款準備金率的財務公司將執行16%的存款準備金率。
四、現執行16%存款準備金率的農村合作銀行將執行15.5%的存款準備金率。現執行15%存款準備金率的資產規模小、支農貸款比例高的農村合作銀行將執行14.5%的存款準備金率。
五、現執行16%存款準備金率的城市信用社、金融租賃公司將執行15.5%的存款準備金率。
六、現執行15.5%存款準備金率的農村信用社和村鎮銀行將執行15%的存款準備金率。現執行14.5%存款準備金率的資產規模小、支農貸款比例高的農村信用社（A類社）和村鎮銀行將執行14%的存款準備金率。
七、汶川、玉樹地震災區地方法人金融機構的存款準備金率在現行水平上降低0.5個百分點。
中國人民銀行上海總部、各分支行要嚴格按照有關規定做好此次存款準備金率調整工作，確保順利實施，遇有重大緊急情況，及時報告總行。
請中國人民銀行上海總部、各分支行將本通知轉發至轄區內城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、財務公司、金融租賃公司和有關外資金融機構。
中國人民銀行二○一一年十一月三十日
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