GAZETTE OF PEOPLE′S BANK OF CHINA
10月31日2006年第19號(總第231號)
目錄
中國人民銀行關(guān)于做好金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中工作的通知
中國人民銀行財政部關(guān)于印發(fā)《中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知
中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理制度有關(guān)事項的通知
中國人民銀行辦公廳關(guān)于票據(jù)交換所及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入全國支票影像交換系統(tǒng)的指導(dǎo)意見
中國人民銀行關(guān)于做好金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中工作的通知
銀發(fā)［2006］323號
中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，各省會(首府)城市中心支行，各政策性銀行，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲匯局，各金融資產(chǎn)管理公司：
為了準(zhǔn)確、及時、完整、高效地做好金融統(tǒng)計工作，人民銀行決定實(shí)施金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)全國集中。數(shù)據(jù)集中后，人民銀行的數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)修訂、數(shù)據(jù)處理、信息發(fā)布和數(shù)據(jù)共享等工作方式和工作內(nèi)容將發(fā)生較大變化?，F(xiàn)就數(shù)據(jù)集中工作的有關(guān)事項通知如下:
一、總體目標(biāo)
人民銀行總行設(shè)置金融統(tǒng)計服務(wù)器，建立一個全國集中的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫，采集和處理所有金融機(jī)構(gòu)上報的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，生成和查詢各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)縣及縣以上各層次金融統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)，并實(shí)現(xiàn)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理、統(tǒng)一維護(hù)和共享。
二、機(jī)構(gòu)范圍及工作模式
(一)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中適用的機(jī)構(gòu)包括：人民銀行、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
(二)工作模式。
1.人民銀行總行設(shè)置統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)處理和數(shù)據(jù)發(fā)布服務(wù)器，采集所有金融機(jī)構(gòu)上報的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行各種處理，產(chǎn)生各層次統(tǒng)計報表,并可直接生成和查詢各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)縣及縣以上各層次的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
2.人民銀行上?？偛?，各分行、省會（首府）城市中心支行和地市中心支行不再配置數(shù)據(jù)采集、處理和發(fā)布服務(wù)器，而是通過內(nèi)聯(lián)網(wǎng)登錄總行服務(wù)器完成數(shù)據(jù)采集、報表處理等相關(guān)工作。
3.人民銀行縣支行數(shù)據(jù)采集和處理原則上由所屬人民銀行地市中心支行完成。條件不具備的地市中心支行，仍由人民銀行縣支行采集相關(guān)機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，報人民銀行地市中心支行后，再由地市中心支行報人民銀行總行。
4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民銀行總行建立安全網(wǎng)絡(luò)通道的，可以通過網(wǎng)絡(luò)登陸人民銀行數(shù)據(jù)采集服務(wù)器進(jìn)行數(shù)據(jù)上報；沒有建立安全網(wǎng)絡(luò)通道的，則將數(shù)據(jù)傳送給人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，由人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)通過內(nèi)聯(lián)網(wǎng)傳送到人民銀行總行數(shù)據(jù)庫。原則上不允許金融機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)向人民銀行總行報送數(shù)據(jù)。
三、數(shù)據(jù)采集流程
（一）人民銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集流程。
人民銀行上海總部，各分行、省會（首府）城市中心支行、地市中心支行通過總行服務(wù)器報送本單位數(shù)據(jù)（地市中心支行還需報送轄內(nèi)縣支行數(shù)據(jù)），并匯總本單位和轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，產(chǎn)生本級數(shù)據(jù)。
（二）全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程。
各政策性銀行（中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行除外）、股份制商業(yè)銀行和金融資產(chǎn)管理公司，由其總行（總公司）負(fù)責(zé)將本機(jī)構(gòu)各層次（全國、省、地市、縣）數(shù)據(jù)核對后，按人民銀行總行規(guī)定的時間，經(jīng)專用網(wǎng)絡(luò)一次性向人民銀行總行報送數(shù)據(jù)，其分支機(jī)構(gòu)不再向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送數(shù)據(jù)（指常規(guī)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)）；國有商業(yè)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行和郵政儲匯局總局（以下簡稱“六家行(局)”）負(fù)責(zé)向人民銀行總行報送其全國、省、地（市）三級機(jī)構(gòu)的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，其縣級機(jī)構(gòu)的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)先由其地（市）行(局)報送到人民銀行當(dāng)?shù)氐厥兄行闹?，再由人民銀行地市中心支行登陸人民銀行總行服務(wù)器報送。待“六家行(局)”條件成熟后，再由其總行(總局)統(tǒng)一報送所有分支機(jī)構(gòu)的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
人民銀行上?？偛亢透鞣种校ú话h支行）負(fù)責(zé)核對校驗已在總行集中數(shù)據(jù)庫中同級金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，其中，地市中心支行還要對轄區(qū)內(nèi)各縣金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對校驗，并在規(guī)定的時間內(nèi)將核對結(jié)果反饋人民銀行總行，有特殊情況的地區(qū)，經(jīng)人民銀行地市中心支行批準(zhǔn)，可由人民銀行縣支行負(fù)責(zé)采集和校驗金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
（三）部分地方性金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程。
城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及汽車金融服務(wù)公司按法人報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)。報送條件成熟的機(jī)構(gòu)，如城市商業(yè)銀行，可經(jīng)專用網(wǎng)絡(luò)直接向人民銀行總行報送數(shù)據(jù)；報送條件不成熟的其他機(jī)構(gòu)可將數(shù)據(jù)報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，由人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)通過內(nèi)聯(lián)網(wǎng)上報人民銀行總行。
人民銀行上海總部、各分支行負(fù)責(zé)所在地金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對校驗并按照需要進(jìn)行匯總，人民銀行縣支行原則上不再采集和校驗數(shù)據(jù)，統(tǒng)一由所屬的人民銀行地市中心支行負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)采集和數(shù)據(jù)校驗工作。有特殊情況的地區(qū)，經(jīng)人民銀行地市中心支行批準(zhǔn)，可由人民銀行縣支行負(fù)責(zé)采集和校驗金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
（四）城鄉(xiāng)信用社數(shù)據(jù)采集流程。
設(shè)有省聯(lián)社(或省信用合作辦公室)的農(nóng)村信用社如具備采集本省數(shù)據(jù)的能力，可經(jīng)專用網(wǎng)絡(luò)向人民銀行總行直接上報數(shù)據(jù)；不具備網(wǎng)絡(luò)條件的，可將數(shù)據(jù)先報送到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，再由其代報到人民銀行總行。有網(wǎng)絡(luò)條件的城市信用社可經(jīng)專用網(wǎng)絡(luò)向人民銀行總行直接上報數(shù)據(jù)。
沒有設(shè)省聯(lián)社、信用合作辦公室的農(nóng)村信用社和不具備網(wǎng)絡(luò)條件的城市信用社，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送數(shù)據(jù)，再由人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過內(nèi)聯(lián)網(wǎng)向人民銀行總行上報數(shù)據(jù)。
人民銀行上?？偛亢透鞣种胸?fù)責(zé)核對轄區(qū)內(nèi)各城鄉(xiāng)信用社數(shù)據(jù)，并按照要求進(jìn)行匯總，人民銀行縣支行原則上不再采集和校驗數(shù)據(jù)，統(tǒng)一由所屬地市中心支行負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)采集和數(shù)據(jù)校驗工作。有特殊情況的地區(qū)，經(jīng)人民銀行地市中心支行批準(zhǔn)，可由人民銀行縣支行負(fù)責(zé)采集和校驗金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
人民銀行總行數(shù)據(jù)庫保留基層農(nóng)村信用社、城市信用社的數(shù)據(jù)。
（五）外資銀行數(shù)據(jù)采集流程。
總行在國內(nèi)的外資銀行，由外資銀行總行經(jīng)專用網(wǎng)絡(luò)直接向人民銀行總行報送所有分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，或?qū)⑺袛?shù)據(jù)報送到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，由人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送到人民銀行總行。
總行在國外的外資銀行指定外資銀行某分行作為主報行，負(fù)責(zé)采集本銀行在中國境內(nèi)的所有分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，經(jīng)專用網(wǎng)絡(luò)直接向人民銀行總行報送數(shù)據(jù)，或?qū)⑺袛?shù)據(jù)報送到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，由人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送到人民銀行總行。
人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)外資銀行總行和（或）指定主報行的外資銀行的數(shù)據(jù)核對校驗工作。
四、數(shù)據(jù)上報時間
金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)全國集中后，人民銀行總行產(chǎn)生各頻度報表的時間不遲于目前金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)產(chǎn)生報表的時間；人民銀行上?？偛亢头种挟a(chǎn)生報表的時間原則上與總行保持一致。各金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報送月報的時間由月后5日內(nèi)提前到月后4日內(nèi)。
五、實(shí)施進(jìn)度
金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中依托于金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)升級版實(shí)施，擬將升級版中與數(shù)據(jù)集中關(guān)系較為密切的模塊列為一期工程，與數(shù)據(jù)集中關(guān)系相關(guān)度不大的模塊在一期工程中開發(fā)出基本功能，二期工程再行完善。
（一）2006年4月前:數(shù)據(jù)集中的調(diào)研和需求撰寫工作。
（二）2006年5月～12月:系統(tǒng)設(shè)計、編碼、內(nèi)部測試工作。
（三）2007年1月～2007年3月:外部測試。
（四）2007年4月～2007年6月:試點(diǎn)。
（五）2007年7月～9月:全國各層次的推廣培訓(xùn)工作。
（六）2007年10月～12月:全國雙軌運(yùn)行。
（七）2008年1月:數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)（一期工程）正式運(yùn)行（前提條件：經(jīng)雙軌運(yùn)行，確認(rèn)系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)正常）。
六、組織保障
人民銀行總行成立項目小組，負(fù)責(zé)項目的專項管理，制定實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)的詳細(xì)實(shí)施方案。項目小組由領(lǐng)導(dǎo)小組、業(yè)務(wù)小組、實(shí)施小組和技術(shù)小組組成。
七、對報送數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)的要求
人民銀行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中是一項復(fù)雜龐大的系統(tǒng)工程，涉及人民銀行金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)流程調(diào)整、系統(tǒng)開發(fā)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、人員保障、工作布置和協(xié)調(diào)等多方面的工作內(nèi)容，工作量大、影響面廣、時間緊迫、要解決的難點(diǎn)和問題多。希望各金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照人民銀行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中的相關(guān)要求，積極配合人民銀行完成金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中工作，并重點(diǎn)做好以下幾個方面的工作。
(一)各報數(shù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行總行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中項目組的統(tǒng)一安排，配合人民銀行總行完成金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)需求整理、測試、試點(diǎn)、培訓(xùn)等工作。
(二)直接向人民銀行報送金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)成立以主管領(lǐng)導(dǎo)牽頭、各相關(guān)業(yè)務(wù)部門密切配合的數(shù)據(jù)集中項目組。請各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲匯局、金融資產(chǎn)管理公司總行（總局、總公司）將項目組人員名單（聯(lián)系人、聯(lián)系電話）和職責(zé)、實(shí)施計劃于2006年10月25日前報人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司。
(三)數(shù)據(jù)集中將會使各金融機(jī)構(gòu)總行（總局、總公司）工作量加大，統(tǒng)計人員工作將更加繁重，現(xiàn)有統(tǒng)計人員無法滿足人民銀行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中工作的需要。建議各金融機(jī)構(gòu)增加高素質(zhì)統(tǒng)計人員，確保完成金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)全國集中工作。
(四)各金融機(jī)構(gòu)在人民銀行數(shù)據(jù)集中后統(tǒng)計工作要?dú)w口管理，整合行內(nèi)資源，各金融機(jī)構(gòu)總行(總局、總公司)要制定相應(yīng)的歸口管理辦法，規(guī)范系統(tǒng)維護(hù)、數(shù)據(jù)管理等工作，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)報送、數(shù)據(jù)修正的效率。
(五)各金融機(jī)構(gòu)科技部門要提供強(qiáng)有力的技術(shù)和設(shè)備保障，配合進(jìn)行相應(yīng)的系統(tǒng)改造工作，盡可能對原有系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化，如果不能滿足人民銀行數(shù)據(jù)集中要求，應(yīng)新開發(fā)接口系統(tǒng)；按要求做好本單位與人民銀行的網(wǎng)絡(luò)連接工作，確保網(wǎng)絡(luò)安全和暢通。
(六)各金融機(jī)構(gòu)會計（營業(yè)）部門應(yīng)配合統(tǒng)計部門完成人民銀行數(shù)據(jù)集中的相關(guān)工作。會計部門調(diào)整會計科目后應(yīng)及時通知統(tǒng)計部門，會計（營業(yè)）部門應(yīng)根據(jù)統(tǒng)計部門的合理要求，提供相關(guān)數(shù)據(jù)。
(七)各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全力配合人民銀行完成按行政區(qū)劃進(jìn)行統(tǒng)計的要求，以解決商業(yè)銀行扁平化管理和與人民銀行行政區(qū)劃管理的矛盾。
請人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和城市商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、非銀行金融機(jī)構(gòu)、外資銀行、汽車金融服務(wù)公司，并督促其遵照執(zhí)行。
聯(lián)系人和電話：梁景宗010－66012734
毛奇正010－66195591
中國人民銀行
二○○六年九月十二日
中國人民銀行財政部
關(guān)于印發(fā)《中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行
定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知
銀發(fā)［2006］337號
記賬式國債承銷團(tuán)成員，憑證式國債承銷團(tuán)成員，公開市場一級交易商，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為加強(qiáng)財政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)配合，規(guī)范中央國庫現(xiàn)金管理操作，根據(jù)《中央國庫現(xiàn)金管理暫行辦法》（財庫〔2006〕37號文印發(fā)）等有關(guān)規(guī)定，中國人民銀行和財政部制定了《中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》。現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。
附件：中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程
中國人民銀行
中華人民共和國財政部
二○○六年九月二十五日
附件
中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程
第一條為規(guī)范中央國庫現(xiàn)金管理，加強(qiáng)財政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)配合，根據(jù)財政部和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布的《中央國庫現(xiàn)金管理暫行辦法》，制定本操作規(guī)程。
第二條本規(guī)程適用于中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)。
第三條財政部負(fù)責(zé)國庫現(xiàn)金預(yù)測并根據(jù)預(yù)測結(jié)果制定操作規(guī)劃，經(jīng)與中國人民銀行協(xié)商后簽發(fā)操作指令；中國人民銀行負(fù)責(zé)具體操作。
第四條財政部和中國人民銀行建立以季度、月度例會為主要內(nèi)容的協(xié)調(diào)機(jī)制，用于商定中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款的季度操作規(guī)劃和月度操作計劃。例會成員單位由財政部國庫司、中國人民銀行貨幣政策司和國庫局組成，例會由財政部國庫司負(fù)責(zé)牽頭。
第五條季度例會每季度召開一次，負(fù)責(zé)商定中央國庫現(xiàn)金管理季度操作規(guī)劃，例會成員單位派司局級干部參加。季度操作規(guī)劃的內(nèi)容包括季度中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款操作規(guī)模、操作方式和操作進(jìn)度等事宜。
月度例會每月召開一次，由例會成員單位指定聯(lián)絡(luò)員參加，負(fù)責(zé)商定月度操作計劃，具體落實(shí)季度例會議定事項。月度操作計劃的內(nèi)容包括月度中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招標(biāo)時間、招標(biāo)方式及招標(biāo)數(shù)額等具體事宜。
第六條遇財政政策、貨幣政策重大調(diào)整，例會成員單位召開臨時會議，研究調(diào)整下一階段中央國庫現(xiàn)金管理工作事宜。
第七條財政部國庫司根據(jù)每次例會或臨時會議內(nèi)容起草會議紀(jì)要，經(jīng)中國人民銀行貨幣政策司和國庫局確認(rèn)后，將會議紀(jì)要送中國人民銀行貨幣政策司和國庫局留存?zhèn)渫?/p>
第八條財政部國庫司根據(jù)商定的月度計劃和中央金庫庫款變動情況，經(jīng)與中國人民銀行貨幣政策司、國庫局協(xié)商后，于中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招標(biāo)日前五個工作日簽發(fā)操作指令；根據(jù)操作指令，中國人民銀行公開市場操作室以“中央國庫現(xiàn)金管理操作室”名義，于招標(biāo)日前三個工作日對社會發(fā)布招標(biāo)通知（見附1）。
第九條中國人民銀行公開市場操作室負(fù)責(zé)于招標(biāo)日通過中國人民銀行“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)招標(biāo)系統(tǒng)”組織招投標(biāo)工作，例會成員單位指定聯(lián)絡(luò)員現(xiàn)場觀察招投標(biāo)過程。
如遇技術(shù)故障，中央國庫現(xiàn)金管理存款銀行無法通過招投標(biāo)系統(tǒng)順利投標(biāo)，可根據(jù)中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款主協(xié)議的約定填制“應(yīng)急投標(biāo)書”，在規(guī)定的時間內(nèi)進(jìn)行應(yīng)急投標(biāo)。
第十條中國人民銀行公開市場操作室于招標(biāo)截止時間進(jìn)行中標(biāo)處理，打印中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標(biāo)文件，有關(guān)文件經(jīng)例會成員單位指定聯(lián)絡(luò)員現(xiàn)場簽字確認(rèn)后生效。
第十一條中國人民銀行公開市場操作室根據(jù)例會成員單位指定聯(lián)絡(luò)員現(xiàn)場簽字確認(rèn)的中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標(biāo)文件，以“中央國庫現(xiàn)金管理操作室”名義通過中國債券信息網(wǎng)對社會發(fā)布招投標(biāo)結(jié)果（見附2），同時通過指令形式將中標(biāo)結(jié)果傳送至中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
第十二條中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱國債公司）根據(jù)中標(biāo)結(jié)果在招標(biāo)結(jié)束后一個小時內(nèi)，按照規(guī)定的國債質(zhì)押比例辦理國債質(zhì)押手續(xù)。如中標(biāo)存款銀行可質(zhì)押國債不足，國債公司負(fù)責(zé)通知該存款銀行在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)足可質(zhì)押國債；如中標(biāo)存款銀行在約定結(jié)算時間內(nèi)可質(zhì)押國債仍不足，國債公司按實(shí)際可質(zhì)押數(shù)量辦理質(zhì)押手續(xù)，存放該銀行的存款金額按規(guī)定的國債質(zhì)押比例與實(shí)際質(zhì)押國債數(shù)量計算確定。
第十三條中國人民銀行國庫局通過與國債公司的聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)及時監(jiān)測中標(biāo)存款銀行國債質(zhì)押情況，并在招標(biāo)結(jié)束后及時將國債質(zhì)押結(jié)果通知財政部國庫司，同時登記表外科目。
第十四條財政部國庫司根據(jù)中標(biāo)清單和國債質(zhì)押結(jié)果，于招標(biāo)當(dāng)日下午向中國人民銀行國庫局開具劃款憑證，中國人民銀行國庫局對劃款憑證審核無誤后于當(dāng)日向中標(biāo)存款銀行劃撥資金。
中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款初期，存款資金劃轉(zhuǎn)采用純?nèi)^戶方式，存款到期還款采用見款付券方式，今后逐步過渡到券款對付方式。
第十五條資金劃撥完成后，中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款在中央金庫庫存表中反映，同時中國人民銀行國庫局根據(jù)資金實(shí)撥情況，制作《存款證明》一式二份，加蓋印章后交財政部國庫司，并向財政部國庫司提供“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款資金劃出明細(xì)表”（見附3）及電子信息。存款到期、本息款項收訖后，中國人民銀行國庫局書面通知財政部國庫司《存款證明》失效。
第十六條中標(biāo)存款銀行應(yīng)設(shè)立“國庫定期存款”一級會計科目，用于核算吸納和歸還中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款。該科目屬于負(fù)債類，吸納中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款時貸記該科目，歸還中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款時借記該科目。
第十七條中標(biāo)存款銀行增設(shè)“國庫定期存款”科目后，應(yīng)將本行會計科目變動情況報中國人民銀行備案，由中國人民銀行將其納入一般存款范圍繳納存款準(zhǔn)備金。
第十八條定期存款到期時，如采用見款付券方式的，中標(biāo)存款銀行應(yīng)于到期日下午4：00前將本金和利息分別通過支付系統(tǒng)劃至中央總金庫，不得并筆，并分別在支付報文附言欄注明“歸還××年第××期國庫定期存款本金”、“支付××年第××期國庫定期存款利息”；中國人民銀行國庫局收到存款本息款項后辦理資金入賬手續(xù)，并在支付系統(tǒng)專用憑證第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章后交財政部國庫司，并向財政部國庫司提供“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款本息劃回明細(xì)表”（見附4）及電子信息，同時通知國債公司于當(dāng)天對質(zhì)押國債進(jìn)行解押，并于國債公司辦理解押后登記表外科目。如采用券款對付方式的，支付系統(tǒng)在清算日自動完成資金清算和國債結(jié)算，中國人民銀行國庫局收到存款本息后辦理資金入賬手續(xù)，向財政部國庫司提供的單據(jù)和資料與見款付券方式一致。
第十九條中國人民銀行國庫局管理并制作國庫現(xiàn)金管理臺賬，并按月制作“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款月報表”（見附5）、“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款及其利息收入到期情況月報表”（見附6）及電子信息交財政部國庫司，進(jìn)行對賬。
第二十條本操作規(guī)程由中國人民銀行會同財政部負(fù)責(zé)解釋。
第二十一條本規(guī)程自印發(fā)之日起施行。
附：1.年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款（期）招投標(biāo)通知
2.年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款（期）招投標(biāo)結(jié)果
3.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款資金劃出明細(xì)表
4.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款本息劃回明細(xì)表
5.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款月報表
6.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款及其利息收入到期情況月報表
附1
年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款(期)招投標(biāo)通知
為提高中央國庫現(xiàn)金使用效益，加強(qiáng)財政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)配合，財政部、中國人民銀行定于年月日上午點(diǎn)至點(diǎn)，通過中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)招投標(biāo)系統(tǒng)，進(jìn)行年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款(期)招投標(biāo)。
本期存款期限天，計劃存款量億元，存款起息日為年月日，到期日為年月日，面向年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)招標(biāo)團(tuán)招標(biāo)進(jìn)行。招投標(biāo)有關(guān)事宜按照《中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》和《年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款主協(xié)議》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
附2
年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款(期)招投標(biāo)結(jié)果
財政部、中國人民銀行于年月日進(jìn)行了年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款(期)招投標(biāo)。招投標(biāo)具體情況如下：
名稱招標(biāo)總量(億元)中標(biāo)總量(億元)起息日到期日中標(biāo)利率年中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款(期)
中國人民銀行辦公廳
關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行人民幣銀行
結(jié)算賬戶管理制度有關(guān)事項的通知
銀辦發(fā)［2006］230號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：
自人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）在全國推廣運(yùn)行以來，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和各銀行機(jī)構(gòu)依托賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結(jié)算賬戶日常業(yè)務(wù)并開展銀行結(jié)算賬戶清理核實(shí)，規(guī)范了銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，促進(jìn)了銀行賬戶實(shí)名制的落實(shí)，整頓了經(jīng)濟(jì)金融秩序。但是，近期出現(xiàn)了一些銀行機(jī)構(gòu)和個別人民銀行分支機(jī)構(gòu)不嚴(yán)格按照銀行結(jié)算賬戶規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)和放松銀行結(jié)算賬戶管理的現(xiàn)象。為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)
銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（(中國人民銀行令〔2003〕第5號)以下簡稱《賬戶管理辦法》）、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》（銀辦發(fā)〔2005〕13號文印發(fā)，以下簡稱《業(yè)務(wù)處理辦法》）等相關(guān)規(guī)章制度，通過賬戶管理系統(tǒng)準(zhǔn)確、完整、及時地辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。
（一）銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)對存款人申請資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查，且應(yīng)對存款人開戶證明文件的原件進(jìn)行審查（人民銀行另有規(guī)定的除外）。存款人在申請開立一般存款賬戶或非預(yù)算單位專用存款賬戶時，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《賬戶管理辦法》等規(guī)章制度的規(guī)定，要求存款人完整地出具相關(guān)證明文件，不能僅憑其出具的基本存款賬戶開戶許可證和開戶申請書就為其開立相關(guān)賬戶。銀行機(jī)構(gòu)為存款人開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶必須經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)；未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，不得為存款人開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶。
人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)對核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶開戶申請資料的完整性、合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。對于存款人申請開立賬戶名稱為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)的專用存款賬戶或賬戶名稱為建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱的臨時存款賬戶的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2006〕71號）的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審核、嚴(yán)格把關(guān)，防止存款人違規(guī)開立賬戶名稱與單位名稱不一致的銀行結(jié)算賬戶。
（二）銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)在通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格按照《業(yè)務(wù)處理辦法》的規(guī)定，將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整地提交賬戶管理系統(tǒng)，并確保書面相關(guān)資料與提交賬戶管理系統(tǒng)的相關(guān)信息保持一致，不得故意遺漏相關(guān)信息或弄虛作假。
（三）銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《賬戶管理辦法》等規(guī)章制度的要求，在規(guī)定時間內(nèi)為存款人辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)，不得無故拖延。銀行機(jī)構(gòu)為存款人開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到銀行機(jī)構(gòu)報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)完成對開戶申請資料的審核。
（四）銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶使用的管理。一般存款賬戶和不符合取現(xiàn)規(guī)定的專用存款賬戶一律不得辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶一律不得辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、建立健全銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)復(fù)核制度
人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照銀發(fā)〔2006〕71號文的要求，建立健全銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)復(fù)核制度，加強(qiáng)內(nèi)
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