2019年，廣東省踐行金融為民理念，以提高城鎮儲戶問卷調查效率和質量為中心，著力于探索新的工作方法，提升儲戶調查工作科學化水平。圍繞“五項制度+四個維度+三個環節+兩個渠道+一個理念”，深入開展城鎮儲戶問卷調查工作，不僅提升工作效率和質量，更使得城鎮儲戶問卷調查深入民心，打響了“央行城鎮儲戶問卷調查”的品牌。
“五項制度”即“市-縣”支行上下聯動工作機制、人性化銀行網點管理機制、“常態化”的工作例會制度、“標準化”的工作流程、“規范化”的儲戶問卷調查工作手冊；“四個維度”即“人行主導+網點輔助”宣傳、“地方核心媒體+新媒體”宣傳、“現場特色沙龍活動+戶外大型活動”宣傳、“傳統特色節日+業務宣傳”宣傳； “三個環節”即“事前督導—事中審核—事后反饋”有效的數據審核機制；“兩個轉化渠道”即服務“上級行+地方政府”兩個渠道；“一個理念”即“金融為民”理念，構建“儲戶-網點-央行”民意回訪機制。
從完善組織管理制度、創新宣傳形式、嚴控數據質量、調查數據挖掘運用、注重調查對象回訪維護等五個層面有效確保了全年城鎮儲戶問卷調查工作的開展。
一、建立完善五項工作制度，確保調查任務順利實施
為提升儲戶問卷調查工作的規范性，我們不斷完善制度建設、調查組織的科學管理，2019年先后建立了“市-縣”支行上下聯動機制、“硬約束+正向激勵”相結合的人性化銀行網點管理機制、“常態化”的工作例會制度、“標準化”的工作流程、“規范化”儲戶問卷調查工作制度五項工作制度。一是建立“市-縣”上下聯動的工作機制。如陽江中支有效地整合了陽春市支行、陽西支行等縣（市）支行的調查資源，在調查期間借調年輕的業務骨干參與到調查中，擴充了中支的調查隊伍，為完成專項調查任務提供充足的人力支撐，也提升了縣支行工作人員的業務水平。二是建立“硬約束+正向激勵”相結合的人性化銀行網點管理機制。為了提升銀行網點工作人員的積極性，我們加強了對銀行網點的管理，建立了現場督察制度和工作考核制度，通過硬約束力來提升銀行網點的配合度。2019年，每季度全科室調查人員均赴調查網點檢查督導調查工作，年末對銀行網點的工作情況進行通報。陽江中支開展“優秀組織網點”、一線“優秀調查員”等評選活動，達到一種有效的正向激勵。三是建立“常態化”的工作例會制度。2019年，由于個別銀行網點搬遷和人員調整，為了使得調查工作有效銜接，建立了“常態化”的工作例會制度，在每季度調查前組織召開工作會議，明確每季度的要求、注意事項、對于新的調查員進行及時的培訓，確保了調查人員熟悉調查任務與程序；年末召開工作會議，總結全年調查情況，部署下一年工作重點。四是建立“標準化”工作流程。如制定了調查員工作報備和交接制度、問卷調查開展時間和程序控制、問卷調查注意事項、小禮品發放登記等標準化的流程。如在調查期間，統一制作宣傳展架、折頁和宣傳品等在網點開展宣傳，調查員統一佩戴城鎮儲戶問卷調查宣傳綬帶開展調查；要求各網點開展調查時每天提交一次調查進度，規范調查流程。五是建立“規范化”儲戶問卷調查工作手冊。如分別建立了廣州市、陽江市城鎮儲戶問卷調查工作手冊，手冊內容包括調查制度、調查操作指南、主要指標、相關歷史文件、系統操作等內容，使得人民銀行新調查員快速熟悉調查工作。通過不斷完善內外管理工作機制，使得調查組織更加科學、規范，確保了2019年調查任務的順利實施。
二、拓展四個維度的宣傳機制, 提高調查的公信力和影響力
為了提高居民參與調查的積極性，我們不斷探索并創新特色宣傳手段，豐富宣傳載體并實現每季度特色化，通過“人行主導+網點輔助”、“地方核心媒體+新媒體”、“特色沙龍活動+戶外大型活動”、“傳統特色節日+業務宣傳”四個維度開展城鎮儲戶問卷調查宣傳。一是“人行主導+網點輔助”相結合宣傳。在調查期間，人民銀行主導宣傳，調查期間在行內大堂LED屏上滾動式宣傳儲戶問卷調查制度，并通過海報進行宣傳。同時，廣州、陽江8個定點網點也協助進行宣傳。如在調查網點LED屏幕或大廳電視播放宣傳視頻、《廣東省城鎮儲戶問卷調查宣傳片》，擺放宣傳海報、宣傳折頁，引導公眾主動參與調查。二是“地方核心媒體+新媒體”相結合宣傳。一方面，利用地方核心媒體進行宣傳。如陽江中支《陽江日報》金融理財版面開辟專欄、通過陽江電視臺《關注民生》節目進行專題播報，有效提升儲戶問卷調查的公信力。另一方面，還將“抖音”、“微信平臺”等新媒體運用到宣傳中。如陽江中支在調查中將調查現場及宣傳活動的剪影錄制成小視頻，通過短視頻互動平臺發布儲戶宣傳短視頻，擴大宣傳受眾面和傳播面，吸引更多市民主動參與調查。如陽江中支充分利用微信公眾平臺文章傳播速度快、分享范圍廣的特點，調查前通過微信公眾號（如陽江市金融消費權益保護協會、各調查網點）推送、轉發《邀請函》鏈接，有效提高了城鎮儲戶問卷調查的宣傳傳播面。三是“特色沙龍活動+戶外大型活動”相結合宣傳。在調查中，我們在銀行網點內開展現場特色沙龍活動，吸引群眾圍觀進而參與到調查中。此外，在調查網點附近人流量較多的大型商場、廣場開展戶外大型宣傳活動，由金融志愿者服務隊走進商戶、走進住戶發放宣傳折頁，擴大宣傳面，吸引更多市民自主到網點參與調查。四是“傳統特色節日+業務宣傳”相結合宣傳。如陽江中支結合書香節、刀博會等傳統特色節日開展宣傳，同時還在日常業務科室開展業務宣傳時進行儲戶問卷調查宣傳。通過多維度的宣傳，更使得城鎮儲戶問卷調查深入民心，打響了“央行城鎮儲戶問卷調查”的品牌，實現居民“被動調查”向“主動參與調查”的角色轉換。
三、引入三重有效數據審核機制，提高居民調查數據質量
為了提高調查問卷數據質量，我們不斷探索有效的數據質量控制方法，引入了“事前督導—事中審核—事后反饋”的數據審核機制。一是調查前督導銀行調查員熟悉邏輯問題。在調查開始前，把所有邏輯問題匯總好發放各調查網點，并督導銀行調查員熟悉邏輯問題，引導好儲戶填答問卷。二是調查期間加強現場審核和后臺審核。一方面，調查現場即時把關。儲戶填答問卷時，督導網點調查人員現場全程進行邏輯關系提示，并在每份問卷填答完畢后進行現場審核。另一方面，后臺監測重點篩查。導入問卷時，利用電子問卷采集系統后臺的監測功能，重點篩查同一網點出現疑似網點調查人員連續代填出現的同分鐘答卷，對雷同問卷刪除數據并對網點提出警示，提高網點數據真實性。三是調查結束后人工交叉全面審核和問題反饋。問卷錄入后，集中導出答卷，在電子問卷設備已設置的邏輯校驗基礎上，通過AB角人工交叉審核，全面查看答卷題目關聯選項的合理性，對前后矛盾及不符合常理的答卷進行剔除，并錄入補充問卷，確保轄區全部為有效問卷。最后，對調查數據報送存在代填、亂填的情況歸納梳理并反饋給銀行網點。通過“事前督導—事中審核—事后反饋”的工作機制，有效地控制數據質量，全年數據無差錯。
四、暢通兩種轉化渠道，有效促進調查數據的轉化利用
為了提高調查數據的挖掘運用，我們以暢通服務“上級行+地方政府”兩個渠道為中心，挖掘調查數據，有效促進成果轉化利用。服務上級行使用方面，如開展廣東居民消費專題分析、“居民家庭杠桿率變動趨勢與影響因素研究”課題研究。服務地方政府使用方面，如將調查數據運用到經濟金融形勢中，通過《陽江日報》發布城鎮儲戶問卷調查報告等。
五、踐行金融為民理念，構建“儲戶-網點-央行”民意回訪機制
為提高城鎮儲戶問卷調查在廣大儲戶的影響力，促進銀行網點優化調查工作方式，廣東省完善儲戶調查回訪制度，構建“儲戶-網點-央行”民意傳聲筒。一方面，建立儲戶現場回訪制度，設置儲戶問卷調查回訪表，在各定點調查網點每間隔10份有效問卷抽取儲戶開展問卷調查現場回訪，與儲戶“面對面”、“心貼心”地交流，傾聽儲戶的對城鎮儲戶問卷調查的了解程度、調查感受、調查建議及滿意度等民意，并一一詳細記錄下來，為完善下階段調查工作提供重點方向。另一方面，建立銀行調查網點回訪制度，通過回訪各調查網點與網點負責人及調查員深入交流，充分了解各銀行網點儲戶問卷調查開展中存在的疑點難點和創新做法，為網點優化調查工作方式提供新思路和新做法。通過完善回訪制度，儲戶、調查網點的聲音能夠及時傳遞至我們改進調查工作。
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