2019年，南京分行認真落實城鎮(zhèn)儲戶問卷調查工作的部署和要求，在網(wǎng)點調整、宣傳方式、組織管理、數(shù)據(jù)質量、成果轉化等各個環(huán)節(jié)形成一套高效的工作方法，使儲戶問卷調查工作能夠有條不紊的高效開展。
一、理論評估與實地考察相結合，優(yōu)化調整調查網(wǎng)點
為提高儲戶問卷調查網(wǎng)點代表性，南京分行組織和指導轄內(nèi)調查行深入調研調查網(wǎng)點，根據(jù)“樣本理論評估—實地考察—專項會議明確”的工作方案，江蘇省有序完成了2019年城鎮(zhèn)儲戶問卷調查網(wǎng)點調整工作，有效提高了調查網(wǎng)點代表性。
一是對原有銀行網(wǎng)點的樣本代表性進行評估。各中支采用PPS抽樣法抽選出理論網(wǎng)點并對原有調查網(wǎng)點的代表性進行評估。如南京營管部在采集轄內(nèi)約1200家銀行網(wǎng)點相關指標的基礎上篩選出符合條件的438家銀行網(wǎng)點，根據(jù)評估結果擬調換4家銀行網(wǎng)點。
二是采用銀行推薦與實地考察相結合的方式確定新選網(wǎng)點。在各銀行推薦符合樣本抽選要求、配合程度較好的網(wǎng)點基礎上，各中支再根據(jù)網(wǎng)點所在地的地理位置、人流量等篩選出備選網(wǎng)點，最終通過實地考察網(wǎng)點的人員配備、軟硬件設施等確定新樣本網(wǎng)點。如淮安中支根據(jù)城區(qū)特點，通過實地走訪考察，將區(qū)域劃分為商業(yè)區(qū)、工業(yè)區(qū)、居民區(qū)，并依據(jù)社區(qū)高檔住宅、中檔住宅和普通住宅的占比等特點，從城區(qū)抽樣選擇8個社區(qū)作為問卷調查點。
三是召開專項會議確保調查要求傳達到位。各中支組織召開2019年城鎮(zhèn)儲戶調查問卷新設網(wǎng)點工作會議，以會代訓，向新設網(wǎng)點負責人及調查人員介紹調查制度及背景，明確調查人員配備、調查區(qū)域布置等要求，規(guī)范調查流程，并請優(yōu)秀調查網(wǎng)點進行經(jīng)驗交流。
二、宣傳方式多渠道、廣覆蓋，著力提升調查影響力
讓儲戶“愿意填”、“如實填”、“放心填”是儲戶問卷調查
工作的重點，有效的宣傳是確保儲戶積極配合的前提。南京分行鼓勵轄內(nèi)各中支結合自身特點，利用線上線下多種途徑，將傳統(tǒng)宣傳與創(chuàng)新方式相結合，針對不同調查對象開展特色宣傳，拓寬宣傳范圍，提高人民銀行城鎮(zhèn)儲戶問卷調查的影響力。
（一）精心造勢，營造濃厚宣傳氛圍
為進一步提高儲戶問卷宣傳力度、提升儲戶參與度，轄區(qū)各中支注重與其他部門宣傳資源的整合，加大非調查期間的宣傳工作。一是開展“進社區(qū)”活動。蘇州中支結合“3·15金融消費者權益日”活動，淮安中支結合“金融知識宣傳月”活動，開展“金融知識進社區(qū)”活動，積極向社區(qū)居民宣傳人民銀行城鎮(zhèn)儲戶問卷調查的相關知識和重要意義，引起良好反響；二是開展“進廣場”活動。無錫中支走進街市廣場，拉起宣傳橫幅，設立咨詢臺、擺放宣傳展板、展示紙質問卷，向現(xiàn)場市民和游人介紹人民銀行城鎮(zhèn)儲戶問卷調查工作，提高市民對儲戶問卷調查工作的知曉率和參與度。三是開展業(yè)務宣傳與黨建工作相結合。常州中支堅持以黨建引領業(yè)務履職，在開展“不忘初心 牢記使命”主題黨日活動中，為居民提供銀行金融知識咨詢服務，并進行儲戶問卷調查宣傳。淮安中支重點突出淮安市的紅色基因和地區(qū)特色，秉承恩來精神，推出了“中國好人”馮夢與儲戶面對面進行交流并回答儲戶的有關問題，進行廣泛的宣傳。
（二）悉心謀劃，拓寬線上宣傳渠道
轄內(nèi)各中支爭相開辟新的宣傳渠道，延伸宣傳范圍。蘇州中支為進一步拓寬城鎮(zhèn)儲戶問卷調查的宣傳渠道，設計并制作了貼合公眾使用習慣“儲儲”形象的表情包，表情包在微信APP“表情”界面上架，供公眾下載使用，在線上吸引更多的用戶了解并參與城鎮(zhèn)儲戶問卷調查。無錫中支制定了微信有獎問答的宣傳方案，無錫市金融學會37家會員單位通過微信公眾號、客戶微信群、朋友圈等渠道廣泛推送無錫中支城鎮(zhèn)儲戶問卷調查微信有獎答題活動。據(jù)統(tǒng)計，為期三天的有獎答題累計參與量達16.2萬人次。南通中支創(chuàng)新性地與“今日頭條”南通分公司合作，通過“央媽喊你填問卷標題”+“調查情況介紹落地頁”的推送模式，向南通地區(qū)用戶不定向推送儲戶問卷調查的宣傳信息，總展示量超過10萬次，點擊量近2萬次，進一步提升央行形象，有效彌補了當前物理網(wǎng)點宣傳范圍有限的不足。
（三）用心組織，多場景開展現(xiàn)場宣傳
一是在各調查行網(wǎng)點LED電子屏滾動顯示“儲戶問卷有利有禮，央行調查為國為民”等宣傳標語。在網(wǎng)點大廳設置宣傳展板、在咨詢臺醒目位置擺放宣傳手冊，進一步增強問卷調查的辨識度。同時在硬件設施較好的網(wǎng)點大屏上播放儲戶問卷調查宣傳短片，加大了對廣大儲戶宣傳的視覺沖擊，提高了居民對儲戶調查的認知和關注程度。部分中支利用大廳智能機器人吸引顧客互動掃碼，填寫儲戶調查問卷。二是調查人員佩戴有中國人民銀行標識的綬帶，向現(xiàn)場儲戶發(fā)放宣傳資料、講解問卷調查知識，指導儲戶填寫問卷。三是精心定制禮品，凸顯央行LOGO。部分中支發(fā)放印制“中國人民銀行城鎮(zhèn)儲戶居民問卷調查”LOGO或自主宣傳標語的禮品，擴大了問卷調查的影響力，有效提高了參與積極性。
三、強化組織管理，促進儲戶問卷調查工作高效推進
（一）事前精心部署、事中動態(tài)監(jiān)測、事后評估總結，全面完善調查環(huán)節(jié)
一是在調查工作開始前，要求各中支組織召開城鎮(zhèn)儲戶問卷調查工作會議，全面布置城鎮(zhèn)儲戶問卷調查工作，對調查員進行培訓；制定應急預案，明確突發(fā)問題應對流程，當出現(xiàn)網(wǎng)絡擁擠、系統(tǒng)卡頓的情況，啟動應急預案，暫緩開展調查或用紙質問卷代替，確保城鎮(zhèn)儲戶調查工作按期保質完成。
二是在調查開展階段，轄內(nèi)各中支積極組織業(yè)務人員趕赴各個網(wǎng)點開展調查工作，主動為儲戶講解政策知識，指導填寫問卷，解答顧客疑慮，并總結當天調查情況指導網(wǎng)點工作人員提升工作質量。各中支分管領導、部門負責人還專門開展巡視督導，及時了解調查開展過程中的具體情況，并對每天的調查完成進度進行監(jiān)督和把控。
三是在調查結束后，要求各單位對調查問卷的提交情況、完成質量以及調查員、被調查人勞務費簽收情況、禮品發(fā)放情況是否及時足額、網(wǎng)點調查人員是否耐心宣傳解釋等，進行仔細核查，向各網(wǎng)點調查員充分了解調查過程中出現(xiàn)的問題及遇到的困難，將電子化采集中碰到的問題及解決方案在調查報告中向分行及時上報反饋。
（二）明確分工職責，不斷完善調查模式
在開展儲戶問卷調查工作過程中，轄內(nèi)不少中支摸索出一條以人民銀行為主導、商業(yè)銀行分行協(xié)助、銀行網(wǎng)點輔助、調查員具體執(zhí)行的一套高效工作方法，由此構建起“人民銀行+銀行網(wǎng)點+調查員”的調查開展模式。在這種模式下，人民銀行、商業(yè)銀行分行、銀行網(wǎng)點、調查員各司其職。各中支調查負責人對轄內(nèi)八家調查網(wǎng)點的調查工作進行統(tǒng)一部署，實行全環(huán)節(jié)管理；商業(yè)銀行分行對口部門負責對網(wǎng)點調查工作監(jiān)督，同時負責儲戶問卷調查宣傳及相關分析材料的報送等；銀行網(wǎng)點負責人管理整個調查過程，包括禮品準備、調查開展、人員配備、調查反饋等；網(wǎng)點調查人員負責調查具體事項，包括引導客戶、解釋問卷、發(fā)放獎品等。
（三）嚴格各項標準，調查員業(yè)務素質顯著提高
在選人方面，要求各調查網(wǎng)點按照責任心、表達能力、親和力等要求選派專人負責調查工作，并在保證調查人員穩(wěn)定性的基礎上實行AB崗管理。常州中支在人員選拔上另辟蹊徑，聘用優(yōu)秀的大學生成為調查員，調查員素質和工作質量明顯提高。在培訓方面，做到常態(tài)化培訓與針對性培訓相結合。每季度調查開始之前，將本季度調查內(nèi)容及注意事項通過召開調查例會、微信線上培訓等方式進行傳達；新建網(wǎng)點及更換調查人員的網(wǎng)點需到中支接受調查專項培訓，確保熟悉此項工作以后才能“上崗”。網(wǎng)點負責人及調查人員通過晨會將調查工作向調查網(wǎng)點的全部工作人員傳達，做到“全員了解、全員協(xié)助”。在考評方面，在調查開展期間對調查網(wǎng)點進行巡查，通過檢查調查流程、隨機抽選調查人員進行調查知識問答等方式，了解調查人員的調查工作水平，對于不符合調查要求的人員進行調換。
四、多環(huán)節(jié)把控，全面提升調查數(shù)據(jù)質量
數(shù)據(jù)的科學合理、精準無錯是所有調查工作的落腳點和關鍵處，為確保最終生成的數(shù)據(jù)質量零差錯，南京分行轄內(nèi)中支在多個調查環(huán)節(jié)上層層把關。
一是在源頭上把好數(shù)據(jù)關。在對調查人員的培訓中著重強調隨機抽樣的意義和操作方式，要求調查人員嚴格按照“隔N取一”隨機抽樣，杜絕有選擇性的、帶有個人偏好的抽樣；對以往調查中儲戶反饋填寫難度較大的問題進行詳細解釋說明，要求調查人員能夠對問卷內(nèi)容進行規(guī)范、明確的解釋說明。
二是在調查過程中及時關注調查數(shù)據(jù)采集情況。每天對當天的數(shù)據(jù)采集情況進行核查，一旦發(fā)現(xiàn)問題及時聯(lián)系相關調查人員，分析調查數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差的原因，避免同樣的問題再次出現(xiàn)。在收集齊數(shù)據(jù)后，導入分行系統(tǒng)進行二次審核校驗，確保無邏輯錯誤，最后將審核好的數(shù)據(jù)上報總行。
三是改善樣本結構，提高不同年齡儲戶人群參與積極性。通過對各網(wǎng)點不同時間段辦理業(yè)務的儲戶特征進行分析，指導網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務人群特點調整調查頻率，改善樣本結構。針對不同特征的居民進行有針對性的細節(jié)設置，對于老年人注重提高調查人員的服務意識，主動為老年人提供老花鏡、熱水，必要時幫助掃碼、幫助讀題；對于年輕人則注重說明調查對經(jīng)濟金融政策制定的重要性、公民參與政策制定的使命感以及每季每網(wǎng)點僅有五十人參與調查的稀有性；對于收入水平、文化程度相對較低的居民，注重提高獎品的實用性和豐富性，努力做到讓不同特征的居民都能夠想?yún)⑴c、認真參與、愉快參與，從而提高調查數(shù)據(jù)的質量。
五、構建儲戶問卷調查長效機制，強化成果轉化應用
（一）多措并舉，探索儲戶問卷調查長效機制
分行轄內(nèi)部分中支在開展儲戶問卷調查的同時，積極探索、構建網(wǎng)點儲戶問卷調查長效機制。一是在考核評價上，每季調查結束后，將調查情況及時通報調查網(wǎng)點及其上級行，揚州、南通中支把調查情況納入“兩綜合兩管理”中，按年度進行專項表彰。二是在隊伍培育上，除召開專題培訓暨動員會外，在實施中召開中期問題反饋暨推進會，通過情況交流、信息互通、經(jīng)驗分享，幫助各調查點、調查員提高業(yè)務能力、實踐水平和工作技巧。三是在協(xié)調機制上，蘇州中支召集轄內(nèi)銀行網(wǎng)點機構聯(lián)合開展黨建聯(lián)建，并與相關負責人簽署黨建備忘錄，切實明確職責、制訂計劃、壓實責任，構建組織有力、協(xié)調順暢、聯(lián)動高效的協(xié)調機制；針對問卷調查的難點，及時商討解決方案，有力保障問卷調查工作及時、順利開展。
（二）注重數(shù)據(jù)挖掘使用，參考價值不斷凸顯
加強對儲戶問卷調查數(shù)據(jù)的分析研究，促進調查結果在更多層面、更廣范圍發(fā)揮效用，擴大調查的社會效應。儲戶問卷調查工作在把握地方經(jīng)濟發(fā)展狀況，反映居民儲蓄、消費、投資意愿等方面發(fā)揮日益重要的作用。一是撰寫江蘇省城鎮(zhèn)儲戶問卷分析報告，依慣例以行發(fā)文的形式編發(fā)《金融情況簡報》，分發(fā)給省政府有關部門、地市中心支行、各金融機構、行內(nèi)各部門進行信息共享。二是持續(xù)編制景氣調查數(shù)據(jù)手冊，針對企業(yè)景氣調查、銀行家調查和城鎮(zhèn)儲戶問卷調查按季編制指數(shù)并編發(fā)小折頁，發(fā)送到行領導、各處室、中心支行、金融機構及政府綜合經(jīng)濟部門進行傳閱。三是轄內(nèi)部分中支在做好季度調查的基礎上，圍繞儲戶問卷調查的核心問題，密切跟蹤經(jīng)濟熱點問題，自主開展臨時問卷調查，對儲戶問卷調查形成有益補充。南京營管部青年課題《輿論影響力、適應性學習與貨幣政策有效性》運用儲戶問卷調查數(shù)據(jù)研究了央行信息與媒體信息對公眾預期的影響，并獲得總行青年課題一等獎。
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